Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ: способы и статистика

« Назад

Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ: способы и статистика  21.11.2017 23:23

 

Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ: способы и статистика

 

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) – важнейший документ каждого субъекта 115 Федерального закона.

Не так давно наши коллеги из Компании Корпоративные юристы Смысловы, занимающиеся еще с середины 2000-х гг. разработкой и обновлением ПВК по ПОД/ФТ для организаций и предпринимателей, провели статистическое исследование на тему способов подготовки этого документа и получили следующие итересные данные.

Около 8% организаций и предпринимателей самостоятельно разрабатывают и обновляют свои правила внутреннего контроля.

Примерно 22% организаций и предпринимателей используют в своей работе всевозможные типовые шаблоны ПВК по ПОД/ФТ.

Оставшиеся 70% организаций и предпринимателей прибегали для разработки документов и их обновлению к услугам сторонних специалистов.

ПВК3

 

Таким образом, в настоящее время существуют 3 способа получения ПВК по ПОД/ФТ:

- разработка документации по финмониторингу с помощью экспертов по ПОД/ФТ (это наиболее популярный способ);

- использование типовых шаблонов ПВК по ПОД/ФТ;

- самостоятельная разработка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (менее популярный способ).

 

Наши коллеги отметили, что у каждого способа получения правил внутреннего контроля существуют свои плюсы и минусы.

 

Некоторые минусы указанных способов:

- самостоятельно разрабатывая этот важный внутренний документы организация рискует наделать много ошибок, о которых узнает только на проверке;

- обращаясь за помощью к сторонним специалистам, организация может в действительности нарваться на непрофессионала. В настоящее время Интернет пестрит рекламой: обновление правил внутреннего контроля, разработка правил внутреннего контроля: быстро, дешево и т.д. Что стоит за такой рекламой в действительности – не знает никто. Поэтому организация должна убедиться в компетентности лиц, кому она доверяет подготовку сложного и важного документа по ПОД/ФТ, и если опыт и навыки эксперта не вызывают сомнений и подтверждены документально, к таким лицам можно обращаться за помощью;

- шаблон правил внутреннего контроля проверки со стороны надзорных органов, как правило, не проходит вообще, т.к. не адаптирован под организацию и может быть весьма устаревшим документом.

Некоторые плюсы каждого из способов подготовки ПВК.

- при самостоятельной подготовке правил Вы отлично ориентируетесь в Вашем документе;

- при разработке правил внутреннего контроля экспертом Вы экономите много времени, нервов и сил, увереннее чувствуете себя на проверке;

- плюсов использования шаблона внутреннего документа наши коллеги не нашли.

 

Результаты экспресс анализа правил внутреннего контроля нашими коллегами из Компании Корпоративные юристы Смысловы дали следующие результаты:

 

- около 27% просмотренных правил внутреннего контроля соответствовали требованиям законодательства и были актуализированы: практически все ПВК по ПОД/ФТ из этой группы были разработаны сторонними специалистами, а один из документов даже был разработан организацией самостоятельно, шаблонов документов в этой группе «счастливчиков» не оказалось»;

- 73% ПВК по ПОД/ФТ не прошли проверки. Проверки такие правила в основном не проходят из-за того, что организация забывает их актуализировать и обновлять. В ряде случаев правила внутреннего контроля были разработаны для организации непрофессиональными лицами. Сюда же попали все используемые организациями и предпринимателями известные нам шаблоны. 

  ПВК2

 

 

Главный редактор Смыслов П.А.

 



Свежие новости
06.12.18
Информационное письмо Росфинмониторинга №57 от 04.12.2018 г. было опубликовано на сайте ведомства в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга по организации и осуществлению ими внутреннего контроля
04.12.18
03.12.2018 г. в личных кабинетах организаций и предпринимателей на портале Росфинмониторинга были размещены типологии ОД/ФТ и отчеты ФАТФ
04.12.18
Главный редактор издания рассказывает о том как правильно расставить роли участников в операциях, подлежащих обязательному контролю по 115-ФЗ (600 тыс. рублей и выше)
04.12.18
О порядке работы с полученной от ЦБ информацией о клиентах-отказниках по положению №639-П
04.12.18

Ломбарды, МФО, КПК, страховые компании, НПФ, управляющие организации и другие НФО получат списки клиентов-отказников

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru