Административное дело за неисполнение предписания по ПОД/ФТ 30.07.2021 15:56Весной 2021 года Банк России вынес некредитной финансовой организации (ломбарду) предписание об устранении допущенных ошибок в ранее отправленных в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений (ФЭС) о результатах проверки клиентов.
Ломбард был обязан исполнить предписание путем корректировки соответствующих ФЭС. При выполнении предписания Банка России у ломбарда возникла проблема со скачиванием файла УКЭП: после отправки ФЭС в браузере появилось сообщение «всплывающее окно заблокировано», что привело к невозможности скачивания файла УКЭП.
В целях получения файла УКЭП ломбард повторно отправил ФЭС, но ошибочно вместо типа записи «3» (корректировка), отправил ФЭС с типом записи «4» (удаление), что привело к полному удалению в Росфинмониторинге ФЭС, которое требовалось скорректировать по предписанию Банка России. В целях выправления этой ситуации и попытки исполнить предписание ломбард был вынужден отправить в Росфинмониторинг первичное ФЭС вместо корректировочного.
Несмотря на то, что ломбард предпринимал практические шаги к исполнению предписания, но не смог по объективным причинам это сделать так, как требовал регулятор, Банк России все равно посчитал указанные действия неисполнением своих требований и направил ломбарду уведомление о составлении протокола об административном правонарушении по ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, предусматривающей штраф от 700 000 до 1 000 000 рублей.
В июле 2021 года Банк России составил протокол об административном правонарушении и возбудил административное дело.
В случае, если на рассмотрении дела позиция Банки России будет крайне жесткой и во внимание им не будет принят тот факт, что ломбардом предпринимались шаги по исполнению требований регулятора, допущенная по невнимательности ошибка будет стоить ломбарду штрафом до 1 миллиона рублей.