Банк России изменил порядок обжалования отказов по ПОД/ФТ

Банк России изменил порядок обжалования отказов по ПОД/ФТ 27.09.2022 00:05

23 сентября 2022 года вступило в силу Положение Банка России от 23.06.2022 №795-П "О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении".

Нормативный акт пришел на смену Указанию Банка России от 30 марта 2018 года №4760-У, которое ранее регулировало порядок обжалования отказов по ПОД/ФТ в межведомственной комиссии при Банке России.

Положение Банка России от 23.06.2022 №795-П устанавливает:

- Требования к заявлению об обжаловании решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) и заявлению об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных 115 законом;

- Порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, вышеуказанного заявления об обжаловании решения об отказе;

- Порядок принятия межведомственной комиссией, созданной при Банке России, решения по результатам рассмотрения вышеуказанного заявления об обжаловании решения об отказе;

- Порядок сообщения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, о принятом решении;

- Перечень документов, прилагаемых к заявлению об обжаловании решения об отказе.

Новый нормативный акт мог оказать влияние на правила внутреннего контроля организаций, поднадзорных Банку России, поскольку в ПВК должен содержаться порядок рассмотрения и исполнения с учетом срока, установленного межведомственной комиссией, запроса о представлении мотивированных обоснований об отказах. НФО нередко включают в свои ПВК содержание ответа, направляемого в ответ на запрос Банка России.