Банк России обновил порядок передачи данных по ПОД/ФТ/ЭД 25.07.2025 23:2124 июля 2025 года вступило в силу новое указание Банка России № 7081-У, устанавливающее порядок предоставления сведений кредитными организациями и филиалами иностранных банков в Росфинмониторинг в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ).
Что изменилось?
Документ регламентирует, какие данные и в каком формате финансовые организации обязаны направлять в Росфинмониторинг. Впервые нормы прямо распространяются и на участников платформы цифрового рубля.
Среди обязательных к передаче сведений:
- операции, подлежащие обязательному контролю;
- подозрительные транзакции;
- случаи отказа в проведении операций или открытия счетов;
- действия, связанные с замораживанием активов;
- факты вмешательства иностранных юрисдикций, препятствующих исполнению законодательства РФ.
Отдельный акцент сделан на операции с цифровым рублем, которые теперь также подпадают под режим контроля и отчетности.
Как передаются данные?
Все сведения формируются в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС) и направляются через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. При отказе в приеме ФЭС организация обязана устранить ошибки и повторно направить сообщение на следующий рабочий день.
Что отменено?
С введением нового порядка утратили силу:
- Указание Банка России от 15.07.2021 № 5861-У;
- Указание от 21.10.2024 № 6905-У.
Новое указание систематизирует порядок взаимодействия кредитных организаций с Росфинмониторингом и учитывает современные реалии, включая развитие цифрового рубля. Ожидается, что изменения повысят эффективность исполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД и обеспечат единый подход к передаче данных в уполномоченный орган.