Банк России обновил признаки рискованных переводов 14.11.2025 23:25Банк России утвердил новый перечень признаков, по которым финансовые организации смогут определять, был ли перевод денежных средств совершен без добровольного согласия клиента. Соответствующий Приказ № ОД-2506 опубликован Банком России и вступит в силу с 1 января 2026 года.
Документ заменяет ранее действовавший приказ № ОД-1027 и существенно расширяет набор критериев. Теперь оценка будет включать не только традиционные параметры операции, но и технические и поведенческие индикаторы: особенности устройства, нетипичность поведения клиента, изменения параметров доступа, а также данные о ранее выявленных мошеннических переводах.
Отдельный блок новых признаков касается операций через платформу цифрового рубля - регулятор впервые прямо включает их в сферу мониторинга переводов без согласия клиента. Признаками могут стать совпадение данных получателя с информацией о ранее выявленных мошеннических операциях и другие сигналы риска, поступающие от операторов инфраструктуры.
Банк России отмечает, что наличие признаков не означает автоматической блокировки или признания перевода мошенническим, но обязует оператора платёжной системы провести дополнительную проверку. Расширение перечня связано с ростом мошенничества и цифровизацией финансовых операций, что требует более точных и технически ориентированных критериев выявления рисковых переводов.