Банк России обозначил типовые нарушения в сфере ПОД/ФТ

Банк России обозначил типовые нарушения в сфере ПОД/ФТ 07.07.2026 14:59

Центр финансового мониторинга и валютного контроля Банка России направил участникам финансового рынка информацию о выявленных нарушениях и зонах риска в сфере противодействия легализации доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространению оружия массового уничтожения.

В письме регулятора особое внимание уделено использованию личного кабинета Росфинмониторинга. Через него участники финансового рынка получают важную информацию, включая сведения о лицах и организациях, в отношении которых имеются данные о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также отдельные решения и уведомления уполномоченного органа.

Банк России отметил, что в ходе дистанционного надзора выявлялись случаи работы с неполными сведениями из перечней, а также несвоевременного скачивания информации по перечням ООН. Такие нарушения могут привести к рискам неприменения, несвоевременного применения либо необоснованного применения мер по замораживанию денежных средств или иного имущества клиентов.

Отдельный блок письма посвящен обязанности участников финансового рынка своевременно информировать Росфинмониторинг о принятых мерах по замораживанию или блокированию активов. Регулятор напомнил, что такая информация должна направляться незамедлительно, но не позднее установленных законом сроков. Кроме того, обязанность по информированию возникает по каждому факту применения таких мер.

Также Банк России обратил внимание на нарушения при проведении обязательных проверок клиентов. Участники финансового рынка должны не реже одного раза в три месяца проверять наличие среди своих клиентов лиц и организаций, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию активов, а также лиц, включенных в перечни ООН.

Среди выявленных нарушений названы непроведение проверок, несоблюдение сроков направления сведений, ошибки при заполнении формализованных электронных сообщений, а также нарушение требований к хранению таких сообщений и файлов усиленной квалифицированной электронной подписи.

Банк России рекомендовал участникам финансового рынка учитывать изложенные положения при организации внутреннего контроля и принятии мер, направленных на соблюдение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.