Центр финансового мониторинга и валютного контроля (ЦФМиВК) (г. Краснодар) разослал в конце апреля 2021 г. поднадзорным организациям письмо "О требованиях к разработке Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ", в котором перечислил различного рода недостатки, в значительной степени способствующие снижению эффективности реализации НФО требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ на практике и повышающие риск его неисполнения.
По мнению регулятора к таким недостаткам относятся:
- отсутствие последовательной структуры изложения отдельных процедур внутреннего контроля;
- наличие элементов заимствования программ из редакций ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ иных субъектов финансового рынка и несвязанных с основным текстом собственной редакции;
- наличие на момент утверждения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ ссылок на утратившие силу нормативные документы либо не распространяющие своё действие на данный вид НФО;
- наличие в тексте многочисленных повторений;
- наличие блоков информации, не относящейся к деятельности и функциям НФО;
- наличие по тексту некорректных ссылок на отсутствующие пункты и приложения;
- описание порядков, зачастую не содержащих чётких практических элементов их реализации, а также указаний на конкретных ответственных лиц.
ЦФМиВК (г. Краснодар) отметил, что при выявлении совокупности вышеуказанных фактов в деятельности НФО оставляет за собой право сделать вывод о формальном подходе такой организации к разработке указанного внутреннего документа и, как следствие, о пренебрежительном отношении к исполнению своих обязанностей в сфере законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Данное обстоятельство учитывается при выборе комплекса дальнейших мероприятий в отношении такой поднадзорной организации.