Банк России приостановил меры по новым ПОД/ФТ-требованиям 24.10.2025 18:5323 октября 2025 года Банк России опубликовал информационное письмо № ИН-08-43/104, в котором сообщил о временном неприменении мер воздействия к кредитным организациям в связи с вступлением в силу изменений, внесённых Федеральным законом от 21 апреля 2025 г. № 88-ФЗ в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
С 20 августа 2025 года в закон № 115-ФЗ введены новые критерии операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, подлежащих обязательному контролю. Новые требования распространяются, в частности, на операции по банковским счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся:
- куплей-продажей драгоценных металлов и камней;
- реализацией ювелирных и иных изделий из них;
- оборотом лома таких изделий.
Банк России отметил, что реализация данных норм требует от кредитных организаций:
- выработки новых подходов к идентификации операций, подпадающих под обязательный контроль;
- доработки автоматизированных банковских систем и внутренних процедур комплаенс-контроля.
В связи с этим регулятор считает целесообразным не применять меры воздействия, предусмотренные статьёй 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении нарушений, допущенных в период с 20 августа по 20 ноября 2025 года.
Речь идёт о возможных случаях несоблюдения новых требований Федерального закона № 115-ФЗ, включая порядок и сроки направления сведений об указанных операциях в уполномоченный орган.
Данное решение было согласовано с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторингом).
Информационное письмо размещено на официальном сайте Банка России.
Комментарии
Комментариев пока нет
Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.