Банк России приказом от 19.03.2021 № ОД-424 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» ООО «ЮМК банк».
Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк «ЮМК банк» среди прочего допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
ООО «ЮМК банк» не согласился с решением Банка России и обратился с иском в суд.
Как следует из материалов судебного дела в ходе инспекционной проверки Банком России было выявлено 92 случая непредставления ООО «ЮМК банк» в составе ФЭС сведений об ИНН физических лиц - представителей клиентов. Единственным вменяемым нарушением, согласно оспариваемым приказам, является отсутствие ИНН физического лица представителя юридического лица в структуре электронных сообщений, которые отправляло ООО «ЮМК банк» в качестве ФЭС по операциям, требующим обязательного сообщения в службу финансового мониторинга.
Оценив материалы дела, суд отметил, что избранная Банком России мера воздействия в виде отзыва лицензии не адекватна допущенному ООО «ЮМК банк» нарушению в виде непредставления им в составе ФЭС сведений об ИНН физических лиц - представителей клиентов Банка, а также характеру допущенных нарушений, причинам и условиям.
13 октября 2021 года Арбитражный суд города Москвы принял решение по делу №А40-65046/21-130-398, которым среди прочего признал незаконным приказ от 19.03.2021 № ОД-424 об отзыве лицензии.