Банк России усилил контроль за наличными 15.09.2025 23:179 сентября 2025 года Банк России издал Методические рекомендации № 11-МР, согласованные с Федеральной службой по финансовому мониторингу. Документ направлен на усиление контроля кредитных организаций за отдельными операциями клиентов с наличными денежными средствами.
Рекомендации предусматривают:
- выявление операций, связанных с существенным увеличением наличных поступлений на счета клиентов или сомнительным происхождением средств;
- дополнительный анализ операций физических лиц, в том числе крупных наличных взносов, превышающих среднемесячный доход, и погашения кредитов наличными;
- оценку операций по покупке иностранной валюты за наличные при недостаточности подтверждения источников средств;
- повышенное внимание к операциям с участием третьих лиц при отсутствии информации о связи с владельцем счёта.
Банкам предписывается проводить углублённую проверку информации о клиентах, запрашивать дополнительные документы, анализировать открытые источники и при необходимости направлять сведения о подозрительных операциях в уполномоченный орган с указанием специальных кодов признаков.
Методические рекомендации размещены на официальном сайте Банка России.