Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 опубликовано

« Назад

Банк России установил новые требования к идентификации 13.08.2020 17:19

12 августа 2020 года опубликовано Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 фрагментарно изменяет процедуры идентификации и распространяется на ломбарды, МФО, КПК, страховые компании и брокеры, профучастников РЦБ, управляющие компании, НПФ, иные некредитные финансовые организации, а также на банки.

image13.08.2020-1

Так, в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П об идентификации для НФО внесены правки, устанавливающие случаи, при которых некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем).

Согласно изменениям организациям предстоит самостоятельно в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ определить способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.

Также в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ необходимо будет самостоятельно определить иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней.

Среди прочего установлено, что фиксируются сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентом акций (долей) юридического лица (ранее – одним процентом).

Отменена обязанность устанавливать код ОКАТО.

В 444 Положение Банка России внесены и иные правки.

Практически аналогично было скорректировано и Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П об идентификации для банков.

Внесенные правки в обязательном порядке потребуют от всех поднадзорных Банку России организаций:

1. Внесения изменений в формы анкет клиентов и применения их в новой редакции с даты вступления в силу Указания Банка России 5495-У от 06.07.2020 (по истечении 10 дней после 12 августа 2020 г.);

2. Изменения правил внутреннего контроля – в трехмесячный срок с даты вступления в силу нормативного акта (до 23 ноября 2020 г.);

3. Проведения двух внеплановых инструктажей с сотрудниками по вступлению в силу Указания Банка России 5495-У и по изменению правил внутреннего контроля.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
07.05.25

Банк России опубликовал проект нормативного акта в сфере ПОД/ФТ для операторов по приему платежей

24.04.25

Изменен состав операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций

24.04.25

Операции по получению денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, выведены из состава операций, подлежащих обязательному контролю

11.04.25

Росфинмониторингом подготовлен проект приказа «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. №175»

08.04.25

18 апреля вступит в силу Федеральный закон от 07.04.2025 №67-ФЗ

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru