Банк России установил новые требования к идентификации 13.08.2020 17:1912 августа 2020 года опубликовано Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 фрагментарно изменяет процедуры идентификации и распространяется на ломбарды, МФО, КПК, страховые компании и брокеры, профучастников РЦБ, управляющие компании, НПФ, иные некредитные финансовые организации, а также на банки.
Так, в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П об идентификации для НФО внесены правки, устанавливающие случаи, при которых некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем).
Согласно изменениям организациям предстоит самостоятельно в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ определить способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.
Также в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ необходимо будет самостоятельно определить иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней.
Среди прочего установлено, что фиксируются сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентом акций (долей) юридического лица (ранее – одним процентом).
Отменена обязанность устанавливать код ОКАТО.
В 444 Положение Банка России внесены и иные правки.
Практически аналогично было скорректировано и Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П об идентификации для банков.
Внесенные правки в обязательном порядке потребуют от всех поднадзорных Банку России организаций:
1. Внесения изменений в формы анкет клиентов и применения их в новой редакции с даты вступления в силу Указания Банка России 5495-У от 06.07.2020 (по истечении 10 дней после 12 августа 2020 г.);
2. Изменения правил внутреннего контроля – в трехмесячный срок с даты вступления в силу нормативного акта (до 23 ноября 2020 г.);
3. Проведения двух внеплановых инструктажей с сотрудниками по вступлению в силу Указания Банка России 5495-У и по изменению правил внутреннего контроля.