Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Банк России забыл про День народного единства

« Назад

Банк России забыл про День народного единства 13.02.2019 20:21

Банк России забыл про День народного единства и чуть было не записал законопослушные НФО в нарушители.

В конце января – начале февраля 2019 года отдельные ломбарды, МФО, КПК и некоторые другие некредитные финансовые организации получили от Банка России запросы о предоставлении на проверку ряда документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ (ФЭС, выписки из ПВК по ПОД/ФТ, акты проверок клиентов и т.д.)

Примечательно, что получили такие запросы ЦБ организации, которые сдавали отчет в Росфинмониторинг о проверке клиентов не поквартально, а чуть чаще – раз в два месяца (в этом графике отчетности есть определенный смысл: сдача ФЭС выстраивается ровно по два месяца, отчет готовится и сдается не впритык и всегда в запасе есть целый третий месяц на всякий случай), и кто направил отчет в Росфинмониторинг 06 ноября 2018 г. за период с 01.09.2018 г. по 30.10.2018 г.

Некоторые НФО посчитали, что ЦБ предъявил к ним претензии из-за двухмесячного графика сдачи отчетности, а некоторые подумали, что направили отчет в Росфинмониторинг с просрочкой в 1 день. Не правы были ни те, ни другие, т.к. претензии Банка России были ошибочны.

Напомним, что 06 ноября 2018 истекал крайний третий рабочий день, следующий за 30.10.2018 г., т.к. 3, 4 и 5 ноября были выходными днями (в России 4 ноября праздновали День народного единства).

Банк России не учел тот факт, что 5 ноября был дополнительным третьим выходным днем и посчитал, что лица, направившие отчет 6 ноября – нарушили срок отправки отчета на один день.

В устных беседах сотрудники надзорного органа признают факт ошибки в подсчете сроков и ссылаются на то, что у них «чудит программа», однако все равно требуют дать ответа на запрос об отсутствии нарушения и прикрепить к нему запрошенные документы.

Возможно, что и среди наших читателей есть лица, получившие подобные запросы Банка России по факту сдачи отчета 6 ноября 2018 года. В этом случае мы рекомендуем им не игнорировать запрос ЦБ и ответить на него, сославшись на наличие дополнительного выходного дня в ноябре в связи с празднованием Дня народного единства.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
17.01.20
Вышли разъяснения об отчете о рисках ОД/ФТ в Росфинмониторинг: порядок заполнения и отправки, сроки, санкций и главные вопросы.
17.01.20
Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ПАО КБ "ПФС-БАНК"
10.01.20
Субъекты 115-ФЗ стали получать запросы из надзорных органов о предоставлении на проверку отчетности в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю, о которых ранее сообщили иные участники антиотмыовочной системы.
31.12.19

08 января 2020 года вступает в силу Федеральный закон от 27.12.2019 №501-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», уточняющий штрафы для ювелирной отрасли

28.12.19
Необходимо ли сдавать ФЭС в Росфинмониторинг о помещении в ломбард в качестве залога автомобилей, оцененных на сумму равную или выше 600 000 рублей
Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru