Банки могут не исполнять исполнительный лист из-за ПОД/ФТ

Банки могут не исполнять исполнительный лист из-за ПОД/ФТ 13.01.2023 23:01

9 января 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 29 декабря 2022 года № 624-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об исполнительном производстве».

Положения закона «Об исполнительном производстве» среди прочего пополнились нормой, согласно которой банк или иная кредитная организация могут не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенное на основании исполнительного документа, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, у работников банка или иной кредитной организации возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению на основании исполнительного документа или указанного постановления, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Законом установлено, что о случае неисполнения постановления судебного пристава-исполнителя по указанному основанию банк или иная кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня принятия решения об отказе в совершении операции информирует судебного пристава-исполнителя. 

При этом банки или иные кредитные организации должны учитывать, что указанные положения не могут применяться в отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом, исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.