Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Банки не вправе применять заградительные тарифы в целях ПОД/ФТ

« Назад

Банки не вправе применять заградительные тарифы в целях ПОД/ФТ 14.12.2021 23:15

В начале декабря 2021 года Верховный суд отменил решения нижестоящих судов об отказе в удовлетворении иска ООО «ЭКОЙЛ» к Всероссийскому банку развития регионов (ВБРР) о взыскании неосновательного обогащения в результате списания с его счета комиссии в размере 9% от суммы денежных переводов физическим лицам, которые банк посчитал сомнительными.

ВБРР в целях ПОД/ФТ и выполнения требований статей 1–4, 6, 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ввел в действие «заградительные» тарифы, согласно которым при проведении безналичных операций со счета клиента в пользу физических лиц–клиентов другого банка при общей сумме переводов в день свыше 600 000 руб. или на сумму менее 600 000 руб. при дроблении сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию в течение 5 рабочих дней, при условии, что результат сложения перечисленных денежных средств превышает сумму 600 000 руб., осуществляется взимание комиссии в размере 9% от суммы перевода.

В целях возврата денежных средств по договорам займа ООО «ЭКОЙЛ», используя открытый в ВБРРсчет, в мае 2020 года осуществил пять переводов денежных средств физическим лицам (займодавцам) на общую сумму, превышающую 600 000 рублей.

Посчитав указанные операции сомнительными, ВБРР списал с расчетного счета ООО «ЭКОЙЛ» комиссию в размере 9% от суммы денежных переводов.

ООО «ЭКОЙЛ» обратилось в суд и просило взыскать с ВБРР сумму комиссии как неосновательное обогащение. Три судебных инстанции в иске отказали.

Верховный суд не согласился с нижестоящими судами, указав среди прочего, что закон № 115-ФЗ не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение.

Кроме того, Верховный суд указал, что судом не было установлено, какие имелись обстоятельства, дающие основания полагать, что операции носят сомнительный характер и осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
17.07.24

Небанковские поставщики платежных услуг в части оказания услуг по переводу денежных средств могут стать субъектами ПОД/ФТ

17.07.24

Опубликован проект новых Требований Росфинмониторинга к идентификации по ПОД/ФТ/ФРОМУ

12.07.24

Пользователи некоторых личных кабинетов, в которых не размещаются перечни Росфинмониторинга, получают замечания о несоблюдении порядка проведения проверки по Перечням Росфинмониторинга

11.07.24

Банк России направил в адрес операторов по приему платежей письмо от 20.06.2024 №14-51/3777 «О включении в реестр операторов по приему платежей в срок до 01.10.2024»

06.07.24

Росфинмониторинг обратил внимание на то, что сведения о проведенной проверке клиентов представляются в ведомство независимо от наличия или отсутствия клиентов

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru