Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Банки заставляют своих клиентов расторгать договоры из-за "черных" списков ЦБ

« Назад

Банки заставляют своих клиентов расторгать договоры из-за "черных" списков ЦБ 13.03.2019 00:50

На днях мы получили письмо от одного предпринимателя-ювелира, в котором он нам прислал список ювелирных организаций, с которыми обслуживающий его банк требует прекращения отношений под угрозой блокировки счета, т.к. якобы указанные в списке организации значатся в реестре отказников ЦБ, а стало быть они неблагонадежные.

Ювелир был крайне огорчен требования своего банка, поскольку много лет работал с контрагентами из этого списка, поэтому просил нашего совета, что делать в такой ситуации.

Мы изучили список «неблагонадежных» контрагентов и были крайне удивлены, поскольку обнаружили в нем известнейшую московскую ювелирную компанию, которая числится в реестре «отказников» ЦБ, и с которой коммерческий банк рекомендует нашему читателю не работать под угрозой блокировки счета. "Неблагонадежного", по мнению коммерческого банка, контрагента даже лично знает много лет главный редактор нашего СМИ.

И Банк России, и Росфинмониторинг неоднократно, говорили о том, что недопустимо отказывать клиентам по формальным причинам, в т.ч. из-за наличия о нем сведений в реестре «отказников». Однако, на практике некоторые кредитные организации игнорируют разъяснения надзорных органов.

На днях, мы поставили точку в споре кредитной организации и клиента, которому необоснованно отказали в проведении операций: по подготовленному нами пакету документов и пояснениям Межведомственная комиссия при Банке России вынесла решение о признании отказа необоснованным: об этом случае и полученном уникальном опыте мы еще обязательно напишем на страницах нашего СМИ или снимем видеосюжет.

Мы пояснили нашему читателю о том, что наличие в списках-отказников его контрагентов – еще не повод не работать с ними. Однако, какой в итоге выбор сделает наш читатель, мы пока не знаем.

Но мы надеемся, что регулятор обратит внимание на эту ситуацию и на все продолжающуюся проблему формального отношения некоторых поднадзорных субъектов к исполнению норм ПОД/ФТ.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
18.11.23

Пробирная палата опубликовала список участников рынка с уровнями риска по ПОД/ФТ

18.11.23

Росфинмониторинг утвердил порядок представления российскими экспортерами информации и документов о своей деятельности

14.11.23

К полномочиям Росфинмониторинга отнесен мониторинг продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации российскими экспортерами

11.11.23

Росфинмониторинг определил для отдельных кредитных организаций ряд новых операций с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю

04.11.23

Исключение юридического лица из ЕГРЮЛ, а индивидуального предпринимателя из ЕГРИП по решению регистрирующего органа будет производится в связи с отнесением Центральным банком Российской Федерации юридического лица или индивидуального предпринимателя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru