ЦБ рекомендовал усилить контроль за картами-дропами 11.11.2025 21:54Банк России опубликовал информационное письмо № ИН-08-43/106 от 27 октября 2025 года, в котором рекомендует кредитным организациям принять дополнительные меры контроля за операциями с платежными картами, оформленными на подставных физических лиц (дропов).
Как отмечается в документе, результаты надзорных мероприятий свидетельствуют о распространении случаев использования карт, оформленных на дропов, для проведения сомнительных операций. Подобные схемы создают риски вовлечения банков и их клиентов в противоправную деятельность и нарушения требований законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Ключевые рекомендации Банка России
1. В рамках зарплатных проектов обеспечить, чтобы активация платежных карт могла осуществляться только самим владельцем карты после прохождения процедур идентификации в соответствии с 115-ФЗ.
2. При привлечении клиентов через посредников проверять действительность волеизъявления клиента и полномочия посредника; при выявлении клиентов, операции которых соответствуют признакам «дропов» по Методическим рекомендациям № 16-МР, рассмотреть вопрос об отказе от услуг такого посредника.
3. Организовать внутренний контроль, направленный на выявление подразделений и сотрудников, участвующих в открытии счетов, по которым совершаются подозрительные операции, и усилить надзор за их деятельностью. Также рекомендуется фиксировать личное присутствие клиента или его представителя при открытии счёта, включая использование систем фото- и видеофиксации.
Информационное письмо подписано заместителем Председателя Банка России Ольгой Поляковой и размещено на официальном сайте регулятора.