ЦБ РФ отменил письма о критериях вовлечённости банков в сомнительные операции 27.11.2025 23:24Банк России издал информационное письмо № ИН-01-43/108 от 25 ноября 2025 года, которым признал утратившими силу два важных документа, долгие годы определявших надзорные подходы к оценке вовлечённости кредитных организаций в проведение сомнительных операций. Отменены письмо от 04.09.2013 № 172-Т и информационное письмо от 13.04.2021 № ИН-01-12/23.
Письмо 172-Т устанавливало комплекс приоритетных мер, которые территориальные учреждения Банка России должны были предпринимать в течение коротких сроков при выявлении признаков высокой вовлечённости банка в сомнительные наличные и безналичные операции. Документ включал жесткие количественные критерии, регламент действий по направлению ограничительных мер, подготовки ходатайств о запрете привлечения вкладов или отзыве лицензии, а также требования к усиленной отчетности и контролю.
Информационное письмо 2021 года определяло обновленные пороговые значения, при превышении которых банк считался вовлечённым в проведение сомнительных операций. Оно устанавливало два основных индикатора: превышение доли сомнительных операций более 2% от дебетовых оборотов юридических лиц и ИП либо превышение совокупного объёма таких операций свыше 0,5 млрд рублей за квартал.
По мнению регулятора, необходимость в этих документах отпала на фоне развития риск-ориентированного надзора и функционирования платформы «Знай своего клиента». Эти инструменты позволяют Банку России и кредитным организациям оценивать риски в режиме реального времени и выявлять операции, не имеющие экономического смысла, без использования устаревших количественных критериев.
Отмена документов также отражает снижение масштабов сомнительных операций в банковском секторе и переход регулятора к оценке качества внутренних процедур, а не к формальному применению пороговых показателей. Надзор теперь строится на анализе поведения клиентов, качественной оценке внутреннего контроля и глубокой работе с рисковыми сегментами.