ЦБ РФ усиливает контроль за подозрительными операциями 04.06.2025 19:19Центральный банк Российской Федерации опубликовал новые методические рекомендации № 7-МР, призванные усилить меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, а также предотвращению незаконной предпринимательской деятельности с использованием финансовой инфраструктуры.
Новый документ расширяет и дополняет ранее действующие рекомендации № 16-МР от 2021 года, которые фокусировались на операциях физических лиц, оформляющих банковские счета и платёжные карты для участия в сомнительных финансовых схемах. Теперь внимание регулятора распространяется и на юридических лиц, подозреваемых в использовании "технических компаний" для аналогичных целей.
Цель документа - Минимизировать риски легализации преступных доходов, а также вовлечения кредитных организаций в незаконную деятельность.
Ключевые положения документа:
- Расширение контроля, ранее действовавшего для физических лиц, на платёжные карты юридических лиц и предпринимателей, подозреваемых в участии в противоправной деятельности.
- Реализация мониторинга в режиме, приближенном к реальному времени, с целью анализа транзакционного профиля клиентов.
- Учет информации о подозрительных контрагентах, ранее замеченных в нелегальных переводах.
- Возможность ограничения переводов и внесения наличных средств для клиентов с признаками "дропов" или "технических компаний", особенно во внерабочее время.
Справка:
- Под "дропами" понимаются физические лица, на которых оформляются финансовые инструменты (счета, карты) для использования в незаконных целях.
- "Технические компании" — юридические лица или ИП без признаков реальной деятельности, созданные или приобретённые специально для проведения сомнительных операций.