Чеховская городская прокуратура «выкручивает руки» 29.05.2019 21:45В очередной раз нам в редакцию прислали прокурорский «шедевр»: Чеховская городская прокуратура Московской области вынесла представление об устранении нарушения законодательства по ПОД/ФТ некредитной финансовой организации (ломбарду), поднадзорной Банку России.
Правила внутреннего контроля ломбарда были среди прочего оценены сотрудниками на их соответствие нормам Постановления Правительства РФ от 30 июня 2012 г. №667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации", которое не распространяет свое действие на ломбарды, о чем прямо сказано в п. 1 этого нормативного акта.
Напомним, что ломбарды при разработке правил внутреннего контроля руководствуются Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.12.2014 №445-П).
Указанный нормативный акт Банка России прокуратура при проверке ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ ломбарда не использовала.
Таким образом, прокуратура при проверке правил внутреннего контроля применяла неверный нормативный акт и нашла якобы нарушения, которых в действительности не было.
Кроме того, прокуратура сослалась на полое отсутствие в ПВК отдельных разделов, которые в правилах в действительности присутствовали и были подробны раскрыты.
Представители организации позвонили в прокуратуру и объяснили, что ломбарды не относятся к Постановлению 667, что все необходимые положения в ПВК раскрыты. Однако, доводы организации не были услышаны, а вместо этого ей поставили условие: либо она обязана исполнить Представление, либо к ней придут с проверкой.
Удивительно, но за эту неделю это уже второй (!) известный нам эпизод с участием Чеховской городской прокуратуры. За пару дней до этого нам также присылала подобное Представление микрофинансовая организация.
Вот что пишет нам представитель МФО, побывавший в коридорах этой прокуратуры и получивший к проверенным ПВК замечания и претензии: "Мы отвезли документы, а на следующий день нас пригласили забрать представление. Какого-то обсуждения даже и не было. Такое ощущение, что их там штампуют".
И правда, вероятно, штампуют... Мы надеемся, что может прокуратура Московской области обратит внимание на качество проверок в сфере ПОД/ФТ своих подчиненных из Чеховской городской прокуратуры, которым, судя по всему, важны статистические показатели надзорных мероприятий, а не реальные итоги проверок.