Фейковые запросы от «Росфинмониторинга» 23.06.2025 02:03В редакцию Вестника финансового мониторинга обратился подписчик с просьбой прокомментировать подозрительное «уведомление» о якобы выявленных нарушениях в сфере занятости и финансового мониторинга.
Что же собой представляет это «требование» Росфинмониторинга?
Файл с документом озаглавлен как «Извещение о нарушениях», оформлен под видом официального письма от некой Межведомственной комиссии по противодействию нелегальной занятости (МВК) (Москва, ул. Мясницкая 39 ст.1).
В тексте упоминаются:
- различные Постановления Правительства РФ;
- Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- Федеральный закон № 565-ФЗ «О занятости населения в РФ»;
- Приказ Минтруда 40н.
Указано, что на основании некоей «жалобы сотрудника» и «автоматического анализа ФНС» у компании были выявлены «признаки теневой занятости».
Затем следуют требования:
- предоставить отчёт РСВ за I квартал,
- заполнить несуществующую форму «РФМ-Ф№115»,
- ознакомиться с «анализом ФНС», «жалобой» и «справкой-вызовом», которые якобы будут доставлены через курьерскую службу СДЭК.
Для получения этих материалов предлагается:
- Перейти по ссылке (на сторонний ресурс);
- Оплатить доставку;
- Ожидать звонка от «курьера».
В конце «уведомления» содержатся запугивающие фразы: о возможной блокировке счетов, включении в «реестр работодателей с нелегальной занятостью», наложении штрафов за «неповиновение законному распоряжению».
На первый взгляд документ стилизован под официальный — упоминаются реальные законы, указаны телефоны исполнителя.
Однако по сути - это чистейшей воды фейк, построенный на социальной инженерии и юридической неграмотности получателей.
Как распознать подделку
- Росфинмониторинг не направляет подобных уведомлений организациям и предпринимателям.
- Форма «РФМ-Ф№115» не существует. Это вымышленный документ, призванный запутать получателя и придать «документу» псевдозаконный вид.
- Ссылки на оплату доставки и требование срочно перечислить деньги - явный признак мошенничества. Государственные органы не требуют оплату «доставки» за предоставление официальных документов.
- Никакие «реестры работодателей с нелегальной занятостью» в открытом доступе не ведутся в таком формате. Это запугивающий приём.
- В документе нет ни ОГРН, ни ИНН, ни исходящего регистрационного номера федерального органа - зато есть некий «советник по административной практике» с московским телефоном (похожим на телефон Росфинмониторинга), что не соответствует практике документооборота между госорганами и организациями.
Зачем это делается?
Цель мошенников проста:
- Выманить деньги под предлогом «оплаты доставки документов» или под угрозой «блокировки счетов».
- В перспективе, возможно, получить контактные данные руководителя или бухгалтерии для дальнейших попыток хищения средств.
Как действовать?
- Игнорировать такие «извещения»;
- Ни в коем случае не переходить по ссылкам и не оплачивать «доставку»;
- Проверять любую информацию о себе и своей компании только через официальные каналы;
- При сомнениях — консультироваться с юристом или экспертами по 115-ФЗ;
- Сообщать о фактах мошенничества в полицию.
К сожалению, на волне цифровизации и популяризации вопросов финансового мониторинга, мошенники все активнее используют названия госорганов, в т.ч. и Росфинмониторинга, чтобы создавать видимость официального контроля.
Вестник финансового мониторинга настоятельно рекомендует: будьте внимательны и критичны к любым неожиданным требованиям и уведомлениям, особенно если они приходят по неофициальным каналам и содержат требования срочной оплаты или угрозы. Проверяйте информацию через достоверные источники, не поддавайтесь на уловки мошенников и не передавайте им свои данные или деньги.