Идентификация ИП по Приказу № 74: что делать при отсутствии перечня сведений

Идентификация ИП по Приказу № 74: что делать при отсутствии перечня сведений 14.07.2025 14:56

С 11 июля 2025 года вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 23.04.2025 № 74, утвердивший новые Требования к идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Документ пришёл на смену Приказу № 100 от 20.05.2022.

В ходе подготовки правил внутреннего контроля под обновлённый норматив был выявлен существенный технический недочёт, касающийся отсутствия перечня сведений для индивидуальных предпринимателей (ИП), подлежащих установлению при их идентификации.

В чём заключается проблема

В заголовке Приложения № 2 к Приказу № 74 указано, что оно применяется в отношении:

- юридических лиц;

- индивидуальных предпринимателей;

- лиц, указанных в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ.

Однако в самом пункте 3 Приложения № 2 перечень сведений приводится только для лиц, указанных в статье 7.1.

ИП в содержательной части документа не упомянуты, несмотря на то, что обязанность их идентификации сохраняется как в законе № 115-ФЗ, так и в основном тексте Приказа № 74.

Ранее, в Приказе № 100, сведения об ИП были структурированы отдельно. В актуальной версии - соответствующий раздел отсутствует.

Запрос в Росфинмониторинг и официальный ответ

Для устранения правовой неопределённости был направлен запрос в Росфинмониторинг с просьбой разъяснить:

- Применяется ли пункт 3 Приложения № 2 к ИП?

- Планируется ли включение в Приказ отдельного перечня сведений, подлежащих установлению при идентификации ИП?

- Каким подходом следует руководствоваться в переходный период?

Ответ Росфинмониторинга от 14 июля 2025 года содержит следующие ключевые положения:

«Сведения об индивидуальных предпринимателях, обозначенные в статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ, подлежат установлению.»

И далее:

«До внесения уточняющих изменений в Приказ № 74 предлагаем руководствоваться нормами Федерального закона № 115-ФЗ и имеющимся аналогичным подходом, установленным пунктом 3 Приложения № 2 к Приказу № 74.»

Дополнительно Росфинмониторинг подтвердил, что уточняющие изменения в Приказ № 74 планируются, в том числе по затронутому вопросу.

Что делать на практике

До выхода официальных изменений в нормативные акты, поднадзорным организациям рекомендуется:

- Предусмотреть в ПВК отдельную анкету для ИП, оформив перечень сведений в ней по аналогии с пунктом 3 Приложения № 2, с учётом специфики ИП.

- Осуществлять мониторинг нормативных изменений, связанных с Приказом № 74, и своевременно актуализировать ПВК и внутренние формы.

Вывод

Несмотря на отсутствие формализованного перечня сведений для ИП в новой редакции приказа, позиция Росфинмониторинга позволяет применять требования в рабочем порядке, не нарушая закон и сохраняя правовую определённость.

Организации, уже обновившие ПВК с учётом разъяснений ведомства, смогут спокойно пройти проверку и обеспечить соответствие новым нормативам.

Смыслов П.А.