Идентификация клиентов по ПОД/ФТ может упроститься 26.08.2020 14:55Опубликован проект Федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации».
Законопроект предусматривает внесение следующих изменений в 115 Федеральный закон от 07.08.2001 г.:
1. Обеспечение возможности поручения проведения идентификации или упрощенной идентификации любой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, кредитной организации.
В настоящее время поручение проведения идентификации или упрощенной идентификации может быть реализовано только некоторыми категориями субъектов 115 закона. А такие организации, как, например, лизинговая компания, ломбард, организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, факторинговая организация и некоторые иные таким правом пока не обладают. В случае принятия законопроекта поручение проведения идентификации или упрощенной идентификации может быть реализовано прочими субъектами закона № 115-ФЗ.
2. Увеличение пороговых значений по отдельным операциям клиентов, в отношении которых идентификация не проводится. Так, законопроектом предлагается повышение пороговых значений для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов – физических лиц страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортных средств и договору добровольного страхования транспортного средства с существующих сейчас 15 000 рублей до 40 000 рублей.
3. Установление новых источников сведений, используемых при проведении упрощенной идентификации, а также подтверждения достоверности сведений, полученных в ходе идентификации.
Так, новым источником информации при проведении дистанционной идентификации клиента может стать номер водительского удостоверения.