Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Информационное письмо ЦБ для банков и НФО

« Назад

Информационное письмо ЦБ для банков и НФО 17.08.2018 01:14

Банк России разослал кредитным и некредитным финансовым организациям письмо "О порядке осуществления обязательного контроля за операциями по коду 5007". Соответствующую информацию получили организации в своих личных кабинетах на сайте регулятора.

ЦБ пояснил, что Федеральным законом от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены изменения в главу 42 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Регулятор отмечает, что учитывая формулировку приведенной выше нормы, договор займа, займодавцем по которому является юридическое лицо, может быть как реальным, так и консенсуальным в зависимости от определенных договором условий.

При этом корреспондирующие изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) в части критериев операции, подлежащей обязательному контролю по коду вида операции 50071, не вносились.

Учитывая изложенное, при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю по коду вида операции 5007, и информировании о них уполномоченного органа организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, следует исходить из того, что в целях применения требований Федерального закона в отношении указанных операций существенным является факт предоставления, а также получения беспроцентного займа.

В отношении порядка представления в уполномоченный орган сведений об операциях с кодом вида операции 5007, платежи в рамках которых осуществляются траншами, каждый из которых менее 600 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте) Банк России рекомендует руководствоваться подходами, изложенными в абзацах 4-5 пункта 3 информационного письма № 16 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
24.04.25

Изменен состав операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций

24.04.25

Операции по получению денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, выведены из состава операций, подлежащих обязательному контролю

11.04.25

Росфинмониторингом подготовлен проект приказа «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. №175»

08.04.25

18 апреля вступит в силу Федеральный закон от 07.04.2025 №67-ФЗ

06.04.25

Банк России опубликовал рекомендации по выявлению бенефициарных владельцев клиентов и публичных должностных лиц

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru