Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Информационное письмо ЦБ для банков и НФО

« Назад

Информационное письмо ЦБ для банков и НФО 17.08.2018 01:14

Банк России разослал кредитным и некредитным финансовым организациям письмо "О порядке осуществления обязательного контроля за операциями по коду 5007". Соответствующую информацию получили организации в своих личных кабинетах на сайте регулятора.

ЦБ пояснил, что Федеральным законом от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены изменения в главу 42 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Регулятор отмечает, что учитывая формулировку приведенной выше нормы, договор займа, займодавцем по которому является юридическое лицо, может быть как реальным, так и консенсуальным в зависимости от определенных договором условий.

При этом корреспондирующие изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) в части критериев операции, подлежащей обязательному контролю по коду вида операции 50071, не вносились.

Учитывая изложенное, при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю по коду вида операции 5007, и информировании о них уполномоченного органа организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, следует исходить из того, что в целях применения требований Федерального закона в отношении указанных операций существенным является факт предоставления, а также получения беспроцентного займа.

В отношении порядка представления в уполномоченный орган сведений об операциях с кодом вида операции 5007, платежи в рамках которых осуществляются траншами, каждый из которых менее 600 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте) Банк России рекомендует руководствоваться подходами, изложенными в абзацах 4-5 пункта 3 информационного письма № 16 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
08.10.22

Росфинмониторинг предложил особенности исчисления времени для блокировки по 115-ФЗ

 

07.10.22

Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер за невыполнение банками отдельных обязанностей, предусмотренных статьей 7 Федерального закона №115-ФЗ

07.10.22

Рекомендации по заполнению информации о лицах, которым отдельной НФО поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах

29.09.22

Экспертное сообщество в сфере ПОД/ФТ, объединяющее представителей кредитных и некредитных финансовых организаций, обсудило проект изменений в требования к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ

29.09.22

Скорректирован приказ Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. №18, регулирующий особенности представления информации

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru