21 апреля 2025 года Президентом РФ был подписан Федеральный закон от 21.04.2025 №88-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который касается изменения состава операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК).
Для кредитных организаций перечень указанных операций дополнен новыми операциями (на сумму равную или выше 1 млн рублей):
- зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий;
- операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке физическим лицом у кредитной организации и (или) продаже физическим лицом кредитной организации инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов;
- операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом у кредитной организации и (или) продаже индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом кредитной организации драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов.
Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, и внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме исключены из перечня операций, подлежащих обязательному контролю.
Внесены и некоторые иные изменения в описание операций, подлежащих обязательному контролю.
Указанные изменения вступят в силу 20 августа 2025 года.