Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Изменения, которые вступили в силу от 01 июля коснулись всех субъектов 115-ФЗ.

« Назад

Изменена периодичность обновления информации по клиентам 05.07.2022 02:31

29 июня и 01 июля вступили в силу новые изменения в 115 закон, которые были внесены:

- Федеральным законом от 30.12.2021 №483-ФЗ;

- Федеральным законом от 16 апреля 2022 г. №112-ФЗ;

- Федеральным законом от 21.12.2021 №423-ФЗ.

Изменения от 29 июня связаны с расширением круга организаций, которые имеют право поручать банкам проводить идентификацию.

Для страховых организаций вступили в силу поправки, согласно которым идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей (за исключением случая, когда у работников возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Изменения в 115-ФЗ, которые вступили в силу 01 июля 2022 года, коснулись всех субъектов 115-ФЗ. Среди прочего они устанавливают, что по клиентам, которым был установлен низкий уровень риска, субъект 115-ФЗ обновляет информацию не реже одного раза в три года (ранее был установлен срок не реже раза в год). А по клиентам, которым был установлен уровень риска, не относящийся к низкому (например, высокий или средний) – обновление проводится не реже раза в год (ранее на практике многие субъекты 115-ФЗ устанавливали в своих ПВК срок обновления не реже раза в полгода).

Указанные изменения повлияли на правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
07.05.25

Банк России опубликовал проект нормативного акта в сфере ПОД/ФТ для операторов по приему платежей

24.04.25

Изменен состав операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций

24.04.25

Операции по получению денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, выведены из состава операций, подлежащих обязательному контролю

11.04.25

Росфинмониторингом подготовлен проект приказа «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. №175»

08.04.25

18 апреля вступит в силу Федеральный закон от 07.04.2025 №67-ФЗ

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru