Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Изменения, которые вступили в силу от 01 июля коснулись всех субъектов 115-ФЗ.

« Назад

Изменена периодичность обновления информации по клиентам 05.07.2022 02:31

29 июня и 01 июля вступили в силу новые изменения в 115 закон, которые были внесены:

- Федеральным законом от 30.12.2021 №483-ФЗ;

- Федеральным законом от 16 апреля 2022 г. №112-ФЗ;

- Федеральным законом от 21.12.2021 №423-ФЗ.

Изменения от 29 июня связаны с расширением круга организаций, которые имеют право поручать банкам проводить идентификацию.

Для страховых организаций вступили в силу поправки, согласно которым идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей (за исключением случая, когда у работников возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Изменения в 115-ФЗ, которые вступили в силу 01 июля 2022 года, коснулись всех субъектов 115-ФЗ. Среди прочего они устанавливают, что по клиентам, которым был установлен низкий уровень риска, субъект 115-ФЗ обновляет информацию не реже одного раза в три года (ранее был установлен срок не реже раза в год). А по клиентам, которым был установлен уровень риска, не относящийся к низкому (например, высокий или средний) – обновление проводится не реже раза в год (ранее на практике многие субъекты 115-ФЗ устанавливали в своих ПВК срок обновления не реже раза в полгода).

Указанные изменения повлияли на правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
16.08.22

Банк России направил рекомендаций по заполнению показателей ФЭС, направляемых в Росфинмониторинг с кодом вида операции 6001

11.08.22

Проведение на постоянной основе мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента считается нарушением?

11.08.22

Организации, проводящие проверку клиентов по перечням Росфинмониторинга в последний день квартала, допускают нарушение

30.07.22

Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу может быть скорректировано

29.07.22

Банк России разъяснил как сообщить информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru