Изменения в 115 закон в части идентификации по ПОД/ФТ

Изменения в 115 закон в части идентификации по ПОД/ФТ 31.12.2021 21:59

Президентом РФ был подписан Федеральный закон от 30.12.2021 №483-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Согласно изменениям, внесенным в 115 закон, значительно расширен круг субъектов, которые вправе поручать на основании договора, в том числе многостороннего, кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Так, в их число включены лизинговые и факторинговые компании, представители ювелирного сектора, агентства недвижимости и другие.

В состав документов, на основании которых допускается проведение упрощенной идентификации клиентов (ее, напомним, вправе проводить лишь отдельные субъекты 115-ФЗ, например, банки, страховые компании, микрофинансовые организации и некоторые другие), теперь включено и водительское удостоверение.

Внесены поправки, касающиеся деятельности страховых компаний. Так, 115 закон дополнен положениями, согласно которым идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Поправки в 115 закон вступят в силу 29 июня 2022.