С 01.10.2019 года действует 62 редакция Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Согласно внесенным изменениям микрофинансовые компании получили право проводить упрощенную идентификацию клиентов и поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.
Ранее такие права существовало только у микрофинансовых компаний, статус которых имело лишь незначительное число участников рынка микрофинансирования.