Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Какой ОКВЭД с недвижимостью попадает под Росфинмониторинг

« Назад

Какой ОКВЭД с недвижимостью попадает под Росфинмониторинг 25.10.2020 21:52

Нередко организации и предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, считают, что предопределяющим фактором для принятия решения о постановке на учет в Росфинмониторинг и соблюдения обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является только наличие в их сведениях из ЕГРЮЛ таких ОКВЭД как, например:

- 68.31.1 (предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе);

- 68.31.11 (предоставление посреднических услуг при купле-продаже жилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе);

- 68.31.12 (предоставление посреднических услуг при купле-продаже нежилого недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе).

В ряде случаев организации и предприниматели, не имея таких ОКВЭД, принимают решение на учет в Росфинмониторинг не вставать и обязанности по ПОД/ФТ не соблюдать, однако при этом успешно фактически оказывают посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Такие субъекты считают, что они перехитрили Росфинмониторинг: раз в ЕГРЮЛ не заявлены ОКВЭД, связанные с посредничеством в сфере недвижимости, то никто об их деятельности никто из административных органов не узнает и внимания никакого не обратит.

Между тем, никой связи с наличием / отсутствием в сведениях из ЕГРЮЛ ОКВЭД и соблюдением обязанностей по финмониторингу практически нет. Можно не иметь, например, ОКВЭД 68.31.1, 68.31.11, 68.31.12, но при этом фактически оказывать посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества и быть субъектом закона №115 от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В статье 5 этого закона, которая устанавливает перечень субъектов ПОД/ФТ, указаны различные виды деятельности организаций и предпринимателей, но не их ОКВЭДы.

Случаем, когда можно заметить связь между вышеуказанными ОКВЭДами и Росфинмониторингом, является процедура снятия с учета в Росфинмониторинге. Так, если агентство недвижимости решит сняться с учета, но при этом не исключит из ЕГРЮЛ ОКВЭДы, связанные с оказанием посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, с большой долей вероятности ведомство откажет им в снятии с учета.

Отметим, что некоторые агентства недвижимости идут дальше: они не только не регистрируют никаких ОКВЭД, но и сознательно маскируют посредническую деятельность под различные консультационные услуги, пытаясь избежать выполнение обязательных по ПОД/ФТ требований. Хотя есть и те из риелторов, кто без злого умысла искренне считает, что их деятельность никакого отношения к посредничеству с недвижимостью не имеет, не понимая состава и содержания посреднических услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Тем не менее в обоих ситуациях такие субъекты несут повышенные риски проверок со стороны Росфинмониторинга и органов прокуратуры.

Павел Смыслов


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
07.05.25

Банк России опубликовал проект нормативного акта в сфере ПОД/ФТ для операторов по приему платежей

24.04.25

Изменен состав операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций

24.04.25

Операции по получению денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, выведены из состава операций, подлежащих обязательному контролю

11.04.25

Росфинмониторингом подготовлен проект приказа «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. №175»

08.04.25

18 апреля вступит в силу Федеральный закон от 07.04.2025 №67-ФЗ

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru