Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Ломбарды обязаны сдавать в Росфинмониторинг о залогах любого имущества

« Назад

Ломбарды обязаны сдавать в Росфинмониторинг о залогах любого имущества 06.06.2019 17:50

Арбитражный суд города Москвы в марте 2019 года вынес решение об отказе ломбарду в признании предписания Банка России о сдаче информации в Росфинмониторинг незаконным (дело № А40-2334/19-84-16).

В декабре 2018 года ГУ Банка России по Центральному федеральному округу г. Москва выявило в деятельности автоломбарда нарушение – неподачу сведений о заложенных автомобилях, сумма оценки которых превышала 600 000 рублей. По итогам проверки регулятором было вынесено предписание об устранении нарушения требований подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона 115-ФЗ (ломбард обязали подать несданные отчеты в Росфинмониторинг) и принятии мер, направленных на недопущение выявленных нарушений в дальнейшей деятельности.

Ломбард посчитал требования Банка России незаконными и обратился с иском в суд. Свою позицию организация построила на Постановлении Федерального арбитражного суда Северо-Западного округа от 6 марта 2013 г. по делу №А56-37823/2012, в котором суд установил, что помещение в ломбард автомобилей не относится к операциям подлежащим обязательному контролю, т.к. автомобили не входят в понятие «ценности». Напомним, что согласно статьи 6 ФЗ №115 операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, только если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к иным сделкам с движимым имуществом, в том числе к помещению драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард.

Тогда в 2013 году суд кассационной инстанции поддержал своих коллег-судей из Санкт-Петербурга и сослался на то, что понятие ценностей дано в статье 1 Федерального закона от 26.03.1998 №41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях", в соответствии с которой ценности - это драгоценные металлы и (или) драгоценные камни. Другого понятия ценностей законодательство не содержит. В связи не имеется с этим оснований понимать под «иными ценностями» любое имущество (в т.ч. и автомобили).

На протяжении последних нескольких лет отдельные ломбарды уверенно руководствовались указанной позицией ФАС Северо-Западного округа и не сдавали в Росфинмониторинг информацию о помещении под залог таких ценностей, как автомобили, шубы, часы из недрагоценных металлов и т.п. О претензиях к ним со стороны надзора и о штрафах мы также ранее не слышали. Более того, мы встречались с мнениями о том, что излишняя отправка подобной отчетности в Росфинмониторинг грозит признанием ее недостоверной и может повлечь наложение штрафа от 200-400 тысяч рублей.

image01.06.2019

Однако, как мы видим, в 2019 году судья Арбитражного суда города Москвы не согласился ни с одним из своих коллег из судебных инстанций Санкт-Петербурга, рассматривавших аналогичное дело в 2012-2013 гг. (тогда в общей сложности дело рассматривало не менее семи судей первой, второй и третьей инстанции) и посчитал, что содержащееся в статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ понятие «иные ценности» шире, чем понятие «ценности» из Федерального закона «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» и означает любую заложенную вещь, признаваемую движимым имуществом.

Ломбард попытался оспорить решения суда в апелляционном порядке, однако 27.05.2019 г. Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев жалобу на решение суда, оставил ее без удовлетворения.

Таким образом, создан новый судебный прецедент, идущий вразрез с более ранней судебной практикой, который может оказать существенное влияние на деятельность отдельных ломбардов.

В указанной ситуации мы рекомендуем ломбардам, принимающим в залог автомобили, шубы, технику и прочее движимое имущество на сумму равную, или выше 600 000 рублей, сдавать отчетность в Росфинмониторинг и о таких залогах.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
22.07.19
Почему не надо покупать целевой инструктаж по ПОД/ФТ без обучения: организации и предприниматели, купившие свидетельства о целевом инструктаже по ПОД/ФТ без фактического прохождения обучения, рано или поздно становятся известны
20.07.19
Проверяющие Банка России не единодушны в требования к правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ
15.07.19
Опубликовано информационное письмо Банка России от 12.07.2019 №ИН-014-12/63 "О неприменении мер к кредитным организациям"
15.07.19
Новые изменения в 115 закон вступали в силу 14 июля 2019 г.
08.07.19
Взаимоотношения между клиентами и сотрудниками федеральной почтовой связи накалены из-за ПОД/ФТ
Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru