Ложные проверки по 115-ФЗ: схема мошенничества от имени Росфинмониторинга 05.12.2025 16:53В адрес организаций и предпринимателей, подпадающих под действие Федерального закона № 115-ФЗ, продолжаются массовые рассылки псевдопредписаний о проведении проверки по ст. 15.27 КоАП РФ.
Мошенники используют официальную терминологию, угрожают «блокировкой счетов» и требуют предоставить сведения о взаимодействии с самозанятыми, в том числе данные по «форме РСО/15.27» - такого документа не существует в правовом регулировании ПОД/ФТ.
Основной целью злоумышленников является вымогательство оплаты «доставки документов» и сбор персональных данных организаций. Для этого используется ссылка на некие сервисы «госдоставки», предлагающие оплату через мессенджеры.
Письма, оформленные под видом экспертных запросов Росфинмониторинга, могут содержать поддельные должности, QR-коды и реквизиты. В действительности государственные органы не направляют обязательные запросы через коммерческие службы доставки и не требуют оплаты корреспонденции.
Специалисты отмечают, что подобные методы социальной инженерии становятся новым комплаенс-риском для субъектов 115-ФЗ. Распознавание подобных обращений должно быть включено в контуры внутреннего контроля как элемент защиты от действий мошенников.