Нарушения по ПОД/ФТ зафиксированы прокуратурой 20.12.2019 22:05В декабре 2019 года проверке по ПОД/ФТ со стороны прокуратуры СВАО города Москвы подвергся ломбард. По итогам был составлен акт проверки, в котором помощник прокурора посчитал нарушением непроведение обучения по целому ряду ненормативных документов (информационных писем Росфинмониторинга), а также нормативных документов, которые не являются документы из сферы ПОД/ФТ.
Так, основанием для проведения внутренних инструктажей в ломбарде в 2019 году по мнению прокурора должны были среди прочего стать такие документы:
- Федеральный закон от 27.06.2011 №161-ФЗ (ред. от 02.08.2019) «О национальной платежной системе» (с изм. и доп., вступ. в силу с 15.09.2019);
- Федеральный закон от 08.06.2015 140-ФЗ (ред. от 26.11.2019) «О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Кроме того, прокурора традиционно сослалась при проверке на Приказ Росфинмониторинга №203, который, как известно, на некредитные финансовые организации не распространяется. Такие организации поднадзорны Банку России и проходят внеплановые инструктажи на основании Указания ЦБ 3471-У.
Подобные прокурорские проверки, к сожалению, не редкость. Нам искренне жаль организации, попавшие в буквальном смысле под раздачу. Возмущает и то, что в ряде случаев, суды встают на защиту подобных требований прокуратуры и считают их законными и обоснованными.
Фрагмент акта проверки