Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ переименуют в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а перечень признаков необычных сделок теперь разместят на сайте Банка России: обзор планируемых изменений
В середине июня 2018 года Банк России опубликовал проекты изменений в Положение от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Согласно проекта изменений правила внутреннего контроля будут именоваться Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ).
Правила внутреннего контроля пополнятся не только косметическими изменениями, связанными с переименованием, но и рядом важнейших изменений.
Рассмотрим некоторые изменения, которые коснуться некредитные финансовые организации.
Так, например, согласно планируемым новеллам мероприятия по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента должны проводиться, а их результаты документально фиксироваться не реже одного раза в три месяца.
Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, теперь будет определен не Положением ЦБ №445-П, а размещаться Банком России на официальном сайте ведомства в сети «Интернет». При этом согласованные с Росфинмониторингом изменения в Перечень признаков необычных сделок должны размещаться на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» и применяться по истечении 10 дней после дня их размещения, если информация о более поздних сроках их применения не предусмотрена в сообщении Банка России на официальном сайте Банка России в сети «Интернет».
Существенные изменения будут внесены Программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки, которые будут связаны с появлением Перечня организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения.
Планируемые изменения могут вступить в силу еще до конца лета 2018 года.