Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Новые рекомендации по ПОД/ФТ от Росфинмониторинга

« Назад

Новые рекомендации по ПОД/ФТ от Росфинмониторинга 03.03.2019 00:19

Вечером 01 марта 2019 года Росфинмониторинг опубликовал на своем сайте Методические рекомендации по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01 марта 2019 г. №59).

О том, что ведомство ведет разработку этих рекомендации нам, конечно, было известно. Однако их публикация во второй половине пятницы - все же стало несколько неожиданным.

До поздней ночи пятницы и всю субботу мы провели за изучением и анализом методических рекомендаций Росфинмониторинга и за их внедрение в состав разрабатываемых нами правил внутреннего контроля.

Можно отметить, что финансовая разведка провела большую и качественную работу, издав рассматриваемые рекомендации.

Была радикально изменена система оценки рисков ОД/ФТ у ювелиров, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых организаций, операторов по приему платежей, организаций игорного бизнеса, адвокатов нотариус, бухгалтеров, юристов и некоторых других субъектов 115-ФЗ (за исключением кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России).

Проведена классификация рисков по следующим категориям:

1) страновые риски;

2) клиентские риски;

3) операционные риски.

Даны подробные рекомендации по разработке программы оценки рисков в составе ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Субъектам первичного финансового мониторинга рекомендуется информировать Росфинмониторинг об актуальных рисках ОД/ФТ, имеющихся в их деятельности не реже одного раза в год или по мере выявления новых рисков ОД/ФТ через специальную форму на сайте Росфинмониторинга.

В утратившем силу 59 Приказе Росфинмониторинга нормативно закреплялось положение об обновлении сведений о клиентах с высоким риском не реже одного раза в полгода. Несмотря на то, что в новом приказе Росфинмониторинга №366, который в настоящее время регулирует процедуру идентификации клиентов, подобные положения отсутствуют, в Методических рекомендациях все же даны указания более часто обновлять сведения о клиенте, представителе клиента и выгодоприобретателе, бенефициарном владельце клиента соразмерно присвоенной клиенту степени (уровня) риска.

Примечательно, что осталось в силе Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», которым ранее регулировались отдельные вопросы оценки рисков.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
15.08.19
Банк России начал проверки НФО, сдавших в апреле 2019 г. ФЭС о проверках клиентов с нарушением сроков из-за сбоев в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга
15.08.19
Вышло новое видео об операциях обязательного контроля
15.08.19
Федеральный закон от 02.08.2019 №271-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" вносит существенные корректировки в ФЗ №115 от 07.08.2001 г.
09.08.19
Помощник прокурора ультимативно затребовал от организации представления документов по ПОД/ФТ, ведение которых законодательством не предусмотрено
08.08.19

Страховым компаниям разрешили проводить упрощенную идентификацию клиентов, а также поручать банкам проведение полной и упрощенной процедуры идентификации

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru