Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

О последствиях лишних сообщений в Росфинмониторинг

« Назад

О последствиях лишних сообщений в Росфинмониторинг 01.08.2023 02:06

Нормами 115-ФЗ установлен исчерпывающий перечень операций, подлежащих обязательному контролю и отчетности в Росфинмониторинг со стороны того или иного субъекта 115-ФЗ.

Нередко организации и предприниматели, столкнувшиеся с отдельными операциями с денежными средствами или иным имуществом, затрудняются квалифицировать их в качестве операций, подлежащих обязательному контролю.

Немало вопросов вызывает обязательный контроль за операциями некоммерческих организаций, за операциями лиц, имеющих место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), за операциями, связанными с беспроцентными займами, и многие другие.

Неверная квалификация проводимых операций в качестве операций, подлежащих обязательному контролю, приводит к подаче в Росфинмониторинг излишних сообщений.

Такая ситуация становится следствием двух основных причин:

- узнав об операции, по своему описанию вроде бы напоминающую одну из операций, установленных 1115-ФЗ, организации и предприниматели не уделяют должного внимания грамотной квалификации выявленной операции, торопясь сообщить о ней в Росфинмониторинг, боясь допустить просрочки сообщения (например, субъекты 115-ФЗ торопятся подать сведения о получении ими беспроцентных займов на сумму 1 миллион рублей и выше от своих учредителей).

- в ряде случаев организации и предприниматели сознательно отправляют излишние сообщения в Росфинмониторинг об операциях, ошибочно рассуждая о том, что лучше подать лишнее сообщение, т.к. за лишние сообщения уж точно не накажут (например, покупатель ювелирных изделий сообщает о том, что он оплатил 1 миллион рублей или выше своему поставщику, или субъект 115-ФЗ сообщает о расходовании денежных средств некоммерческой организацией, которое исключено законом из состава обязательного контроля и т.п.)

Такая позиция является неверной и может привести к проверкам со стороны надзорных органов.

news01082023-2

Так, в июле 2023 года некредитная финансовая организация получила запрос от Банка России с требованием дать пояснения по факту излишнего направления информации в Росфинмониторинг. Ранее эта организация подала ФЭС в Росфинмониторинг об операции, совершенной сторонами, не являющейся клиентами этой организации.

Помимо объяснений Банк России истребовал и многочисленную документацию организации (выписки из ПВК, должностные инструкции, приказы о назначении сотрудников, копию ФЭС и многие другие).


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
07.05.25

Банк России опубликовал проект нормативного акта в сфере ПОД/ФТ для операторов по приему платежей

24.04.25

Изменен состав операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций

24.04.25

Операции по получению денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, выведены из состава операций, подлежащих обязательному контролю

11.04.25

Росфинмониторингом подготовлен проект приказа «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. №175»

08.04.25

18 апреля вступит в силу Федеральный закон от 07.04.2025 №67-ФЗ

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru