Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

О проверке клиентов по англоязычной редакции перечня Росфинмониторинга

« Назад

О проверке клиентов по англоязычной редакции перечня Росфинмониторинга 07.07.2023 01:19

Один из перечней Росфинмониторинга - перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемый в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, обычно публикуется ведомством в личных кабинетах как на русском, так и английском языке. Между тем, в ряде случаев указанный перечень публиковался Росфинмониторингом только на английском языке без его перевода на русский язык. Из-за этого у некоторых организаций и предпринимателей возникли сложности с работой с редакцией перечнем, у которой не было перевода на русский язык. Особенно остро проблема публикации перечня Росфинмониторинга только на английском языке встала у тех лиц, кто использовал для автоматических сверок и проверок клиентов программное обеспечение.

К нам стали поступать такие вопросы, как например:

- как сверить или проверить клиентов в том случае, если программное обеспечение не принимает англоязычную версию перечня Росфинмониторинга?

- можно ли оформить каким-нибудь актом факт невозможности провести сверку или проверку клиентов из-за непринятия программным обеспечением англоязычной версию перечня Росфинмониторинга?

- и другие.

Между тем, использование программного обеспечения в работе по ПОД/ФТ/ФРОМУ – это привилегия организаций и предпринимателей, позволяющая лишь упростить работу по 115-ФЗ, но не дающая право эту работу не выполнять.

Если программное обеспечение «не грузит» перечень Росфинмониторинга на английском языке, если оно не дает возможности провести сверку или проверку – это проблема исключительно организации и предпринимателя, но никак не проблема, которую должен решать за них Росфинмониторинг.

В любом случае в установленные сроки (не позднее 20 часов с момента публикации перечня) вся работа по сверкам и проверкам клиентов должна быть выполнена не смотря ни на какие технические сложности. И никакой «акт о техническом сбое программы» не станет индульгенцией и оправданием того, что обязанности по финмониторингу не были выполнены.

Известно, что нормативные акты в сфере ПОД/ФТ не регулируют способ проведения сверок и проверок клиентов: их можно делать как в автоматическом режиме, так и вручную. И если автоматический режим дал сбой, то сверку или проверку надо было провести вручную, сопоставив данные клиентов со сведениями, содержащимся в перечне.


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
07.05.25

Банк России опубликовал проект нормативного акта в сфере ПОД/ФТ для операторов по приему платежей

24.04.25

Изменен состав операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций

24.04.25

Операции по получению денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, выведены из состава операций, подлежащих обязательному контролю

11.04.25

Росфинмониторингом подготовлен проект приказа «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. №175»

08.04.25

18 апреля вступит в силу Федеральный закон от 07.04.2025 №67-ФЗ

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru