Об обновлении правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ

Об обновлении правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ 09.12.2020 18:31

Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ нужно обновлять по любым изменениям, в т.ч. не влияющим на их текст. Такой вывод можно сделать, изучив Представление Серпуховской городской прокуратуры Московской области об устранении нарушений законодательства о ПОД/ФТ, адресованном в декабре 2020 г. в адрес одного из субъектов закона №115.

Так, проверив правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, представители прокуратуры посчитали, что их надо было среди прочего обновить и по Приказу Росфинмониторинга от 20.07.2020 г. № 175 "Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования", и по Указанию Банка России от 06.07.2020 г. №5496-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях...», и по Приказу Росфинмониторинга от 09.09.2020 г. № 214.

Представителей прокуратуры ничуть не смутили те факт, что указанные нормативные акты в большинстве случаев вообще не оказали никакого влияния на текст правил внутреннего контроля, а кроме того Указание Банка России от 06.07.2020 г. №5496-У вообще не распространяло свое влияние на проверенного субъекта ювелирной отрасли.

Эта и подобная ей ситуации нас уже давно не удивляют. Не первый раз на страницах Вестника финмониторинга мы освящаем истории, когда прокуратура, проверив ПОД/ФТ, требует устранить нарушения, которые фактически в деятельности организации отсутствуют.

Поскольку такие проверки прокуратуры в своем большинстве ограничиваются для проверяемых организаций предупредительными мерами без штрафов, организации предпочитают с прокурором не спорить, устранять "нарушения" и о принятых мерах в установленные сроки сообщать прокурору. Между тем, такие формальные шаги организаций и предпринимателей по исполнению прокурорских представлений в действительности несут большой вред применению вопросов ПОД/ФТ на практике, поскольку постепенно укореняют мнение о необходимости обновлять ПВК по ПОД/ФТ по любому поводу, даже не оказывающему никакого влияния на их текст.