Обновление ПВК: кто может начать, а кому ещё рано

Обновление ПВК: кто может начать, а кому ещё рано 02.06.2025 14:46

С 01 июня 2025 года вступили в силу ключевые изменения законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Однако возможности для актуализации Правил внутреннего контроля (ПВК) зависят от категории поднадзорных лиц.

Кто уже может обновлять ПВК?
Некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России, включая:

- ломбарды;

- микрофинансовые организации (МФО);

- кредитные потребительские кооперативы;

- страховые компании;

- управляющие компании;

- профессиональные участники рынка ценных бумаг;

- НПФ;

- и другие.

Для этих субъектов нормативная база уже сформирована: вступили в силу соответствующие изменений в 115-ФЗ. Срок внесения изменений в ПВК — 3 месяца.

Многими специалистами по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ уже начата разработка обновлённых редакций ПВК. Поднадзорным лицам рекомендуется не откладывать начало работы.

Кто пока не может приступить?

Иные организации, поднадзорные Росфинмониторингу, Федеральной пробирной палате, в том числе:

- лизинговые и факторинговые компании;

- операторы по приёму платежей;

- агентства недвижимости;

- ювелирные организации;

- субъекты рынка драгоценных металлов и камней;

- лица, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги;

- представители игорного сектора;

- ряд других.

Эти организации не могут начать фактическое обновление ПВК до публикации Приказа Росфинмониторинга №74 от 23.04.2025, содержащего новые правила идентификации клиентов и бенефициарных владельцев.

Ожидалось, что приказ вступит в силу с 1 июня, однако документ задерживается на стадии регистрации в Минюсте.

Стало известно, что центры сопровождения ПОД/ФТ уже принимают заявки на подготовку ПВК для этой категории, но приступить к исполнению смогут только после вступления приказа в силу.

"Ситуация требует гибкого подхода. Для одних субъектов уже наступил период активных действий, другим - важно быть наготове. Мы рекомендуем не ждать последнего дня и заранее проработать будущие изменения с учётом структуры субъекта 115-ФЗ и вида его деятельности", — отметил Павел Смыслов, главный редактор Вестника финансового мониторинга.