Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Обновление и разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ

« Назад

Обновление и разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ 06.01.2017 21:44

 

Обновление и разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ – не пустое занятие, а обязанность организаций и предпринимателей

 

Тема правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) поднималась нами уже неоднократно. Вот уже почти 10 лет назад, в 2008 году вышла первая наша большая статья «Порядок постановки организаций на учет в Росфинмониторинг и согласования Правил внутреннего контроля», положившая начало циклу наших статей, посвященных теме правил внутреннего контроля. Этот важнейший внутренний документ по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма должен обязательно быть в каждой организации и у предпринимателя, которые перечислены в 5 статье Федерального закона №115 от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Правила внутреннего контроля – это документ не статичный, работа над которым должна осуществляться организациями и предпринимателями постоянно. Так было ранее, и так наверняка будет в новом 2017 году. Актуальность правил внутреннего контроля тесно связана с изменением нормативно-правовых актов в сфере ПОД/ФТ, влияющих на их содержание.

Есть простое, но очень важное правило: «поменялась нормативная база в сфере ПОД/ФТ, нужно актуализировать правила внутреннего контроля по противодействии легализации».

В какие сроки нужно разработать новые правила внутреннего контроля со всеми последними изменениями в сфере ПОД/ФТ?

Если Вы являетесь лизинговой или факторинговой организацией, оператором по приему платежей, оператором радиоподвижной связи, агентством недвижимости, относитесь к организациям или предпринимателям ювелирного сектора, то согласно п. 1 (1) Постановления правительства РФ от 30.06.2012 №667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» правила внутреннего контроля должны быть приведены организацией и индивидуальным предпринимателем в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не позднее месяца после даты вступления в силу указанных нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами. Хотите сделать моментальную экспресс оценку актуальности Ваших ПВК по ПОД/ФТ? Посмотрите на дату утверждения Ваших правил внутреннего контроля. И если на момент публикации настоящей статьи Ваши ПВК утверждены ранее, чем 30 сентября 2016 года, то в 2017 году такие правила внутреннего контроля вряд ли пройдут проверку со стороны надзорных органов: ведь 30 сентября 2016 года вступили в силу важнейшие изменения в Постановление Правительства №667 от 30.06.2012 г., требующие корректировки многих разделов ПВК.

Если Вы являетесь некредитной финансовой организации (НФО): профессиональным участником рынка ценных бумаг, страховой организацией (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховым брокером, управляющей компанией инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственным пенсионным фондом, кредитным потребительским кооперативом, в том числе сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, микрофинансовой организацией, обществом взаимного страхования, ломбардом, то Ваши правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон №115 от 07.08.2001 г., если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом, а также ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены Вами в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом. Указанная норма установлена п. 1.10. «Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.12.2014 №445-П). И если на момент публикации настоящее статьи Ваши правила внутреннего контроля были утверждены ранее чем 15 октября 2016 года, то в 2017 году они проверку со стороны надзорных органов вряд ли пройдут. Напомним, что 15 октября 2016 года вступили в силу важнейшие изменения в Положение Банка России №444-П от 12.12.2015 г. об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, требующие корректировки правил внутреннего контроля.

По нашим самым скромным подсчетам, правила внутреннего контроля нужно было корректировать в 2016 году не менее трех раз. Сколько выйдет редакций новых правил внутреннего контроля в 2017 году – покажет время.

Главное – обновлять и разрабатывать правила внутреннего контроля своевременно: ведь их могут затребовать на проверку в любой момент (в ряде случаев у организации может быть всего менее суток на то, чтобы сдать этот документ на проверку по запросу надзорного органа), а одним из наиболее частых нарушений, которые выявляют надзорные органы при проверке правил внутреннего контроля, является их несоответствие требованиям действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Также напомним, что с 2016 года правила внутреннего контроля лизинговой и факторинговой организации, оператора по приему платежей, агентства недвижимости, а с 2017 года еще и правила внутреннего контроля ювелирной организации и оператора радиоподвижной связи оцениваются надзорными органами в том числе еще и удаленно. Каждый раз, когда такая организация или предприниматель утверждают новые ПВК по ПОД/ФТ, они загружают их в свой личный кабинет на сайте Росфинмониторинга в рамках «Добровольного сотрудничества».

Лучший способ разработки и обновления правил внутреннего контроля – Ваша самостоятельная работа над ними. Ведь только так, Вы сможете разобраться во всех хитросплетениях требований к ПВК по ПОД/ФТ, будете знать их содержание, будете хорошо ориентироваться в тех случаях, когда требуется разработка новых правил внутреннего контроля, а когда нет.

Для разработки правил внутреннего контроля не пользуйтесь чужими ПВК, а также скаченными из интернета шаблонами правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов – ведь такие документы в большинстве случаев очень устаревшие и требуют серьезных доработок.

Если Вы не уверены в том, что сможете самостоятельно справиться с разработкой и обновлением ПВК, то Вы можете заказать разработку правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ со всеми последними изменениями у специалистов, которые делают этот документ профессионально. В последние годы можно часто встретить красивую и громкую рекламой таких услуг, поэтому выбирая себе помощников в разработке и обновлении правил не забудьте о простой народной мудрости: «встречают по одежке, а провожают по уму».

Мы надеемся, что правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ наших читателй будут всегда актуальны, корректны и пройдут любые проверки надзорных органов.

Главный редактор Павел Смыслов


Комментарии


2017-01-09 08:45:26 Татьяна #
Я правильно понимаю, что если я являюсь ИП, то мне вносить изменения в ПВК в связи с необходимостью определять бенефициаров не надо?
2017-01-09 12:19:34 Павел Смыслов #
Татьяна, если Вы ИП, то не нужно.
2017-01-09 15:19:11 Rimma #
Добрый день! Мы компания ЮЛ, являемся агентами по оказанию услуг купли продажи недвижимого имущества. Необходимо ли нам обновлять свои ПВК в связи с изменениями 115-ФЗ, дополнительной статьи 6.1?
2017-01-09 16:00:15 Павел СмысловПавел Смыслов #
Кому: Rimma, ra.marsheva@unistroyrf.ru,
#19059241

> Добрый день! Мы компания ЮЛ, являемся агентами по оказанию услуг купли продажи недвижимого имущества. Необходимо ли нам обновлять свои ПВК в связи с изменениями 115-ФЗ, дополнительной статьи 6.1?

Да, лишним не будет!
2017-01-09 16:01:43 Павел СмысловПавел Смыслов #
Кому: Rimma, ra.marsheva@unistroyrf.ru,
#19059241

> Добрый день! Мы компания ЮЛ, являемся агентами по оказанию услуг купли продажи недвижимого имущества. Необходимо ли нам обновлять свои ПВК в связи с изменениями 115-ФЗ, дополнительной статьи 6.1?

Да, лишним не будет!
Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
17.11.17

Приказом Банка России от 17.11.2017 №ОД-3243 с 17.11.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Региональные финансы" ООО КБ "Регионфинансбанк"


14.11.17

Встречаем "Методические рекомендации о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента"

13.11.17

Представляем Вашему вниманию уникальное видеоинтревью с представителями технической поддержки программного обеспечения по ПОД/ФТ. Об интересующей Вас теме - сдаче отчетности в уполномоченный орган - Вы услышите из первоисточника информации.

13.11.17

Банк России 13.11.2017 на своем сайте разместил новые документы по ПОД/ФТ:

Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П;

Описание форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 20 июля 2016 года № 550-П.

13.11.17

Банк России 13.11.2017 на своем сайте разместил новые документы по ПОД/ФТ:

Xsd-схемы электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У;

Описание форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У.

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru