Обновлённый проект требований к правилам внутреннего контроля

Обновлённый проект требований к правилам внутреннего контроля 23.05.2025 11:44

Банк России обнародовал доработанную редакцию проекта положения, регулирующего правила внутреннего контроля для организаций, работающих с денежными средствами или иным имуществом и находящихся под надзором ЦБ, за исключением банков и филиалов иностранных кредитных учреждений. Новый документ направлен на усиление мер по противодействию отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности (ПОД/ФТ/ЭД).

Данный проект является вторым вариантом, опубликованным регулятором в текущем году. Первая версия была представлена в марте. Новая редакция положения призвана заменить действующее Положение № 445-П, отражая современные изменения в законодательстве.

Среди ключевых изменений:

- Включение требований по противодействию финансированию экстремизма в систему внутреннего контроля;

- Расширение перечня признаков необычных операций, включая специфические признаки для операторов цифровых финансовых активов, инвестиционных и финансовых платформ;

- Обновление и унификация действующих признаков в соответствии с Положением № 375-П (для кредитных организаций).

Проект предусматривает вступление в силу с 1 апреля 2026 года. Общественное обсуждение продлится до 4 июня 2025 года включительно. По итогам обсуждения возможны уточнения в проекте. Предусмотрено согласование документа с Росфинмониторингом.