Опубликован приказ Росфинмониторинга № 74 от 23 апреля 2025 года

Опубликован приказ Росфинмониторинга № 74 от 23 апреля 2025 года 01.07.2025 23:42

30 июня 2025 года Минюст России зарегистрировал Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 апреля 2025 года № 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев» (рег. № 82754).

Документ вступает в силу 11 июля 2025 года.

Он утверждает единые требования к идентификации клиентов и связанных с ними лиц в целях исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Кого касается приказ

Новые требования обязательны для:

- юридических лиц и ИП, осуществляющих операции с драгоценными металлами и камнями (ДМ и ДК), включая ювелирный сектор;

- агентств недвижимости;

- лизинговых и факторинговых компаний;

- игорного бизнеса;

-операторов по приёму платежей;

- нотариусов, адвокатов, аудиторов;

-лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги;

- иных субъектов, указанных в ст. 5 и п. 1 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ.

 При этом банки, страховые, микрофинансовые организации, ломбарды и иные участники, поднадзорные Банку России, под действие приказа не подпадают.

Обязанность обновить ПВК
Согласно действующему законодательству, ПВК должны быть приведены в соответствие с новым приказом не позднее одного месяца с даты вступления в силу, то есть до 11 августа 2025 года включительно.

Нами рекомендуется не начинать обновление ПВК до даты вступления в силу — не ранее 11 июля, чтобы избежать конфликтов с действующим режимом и несвоевременного правоприменения.

 

Основные положения приказа

Документ детализирует:

- процедуры идентификации клиентов — физических и юридических лиц, ИП и иностранных структур;

- идентификацию представителей клиентов (включая единоличные исполнительные органы);

- проверку выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

- основания и сроки обновления сведений;

- оформление анкет, формирование досье клиента, допустимые форматы документов (в т.ч. электронные с ЭП);

- обязательную проверку лиц по перечням Росфинмониторинга, Совета Безопасности ООН и решениям о замораживании активов.

Документ заменяет собой ранее действовавшие приказы:

- № 100 от 20.05.2022;

- № 355 от 29.12.2022 (внесение изменений в № 100).

Редакция «Вестника финансового мониторинга» рекомендует субъектам 115-ФЗ заранее ознакомиться с содержанием приказа и подготовиться к переходу на обновлённые правила идентификации и внутреннего контроля.