Ошибка при оптимизации ПОД/ФТ в КПК

Ошибка при оптимизации ПОД/ФТ в КПК 23.05.2025 12:40

В адрес компании, оказывающей профессиональные консультационные услуги по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), поступило обращение от кредитно-потребительского кооператива с численностью более 100 сотрудников. Представители организации сообщили о намерении оптимизировать штат и передать функции ПОД/ФТ на аутсорсинг, планируя при этом сокращение действующего специалиста.

Эксперты обратили внимание заявителя на недопустимость подобных действий. Согласно действующему законодательству, кооперативы с численностью сотрудников свыше 100 человек не относятся к категории малых и микропредприятий. Следовательно, к ним применяются повышенные требования в части ПОД/ФТ.

В частности, такие организации обязаны создавать специализированный отдел по ПОД/ФТ, включающий не менее двух штатных сотрудников. Таким образом, сокращение действующего специалиста не только не соответствует нормативным требованиям, но и прямо противоречит им.

«Мы готовы оказать всестороннюю методологическую поддержку специалистам кооператива. Однако подчеркнули, что задача была изначально поставлена некорректно - речь должна идти не о сокращении, а о расширении компетенций и численности отдела ПОД/ФТ" - отметил представитель консультационной организации.

Эксперты призывают организации тщательно проверять нормативные основания при принятии решений по кадровой оптимизации, особенно в чувствительных направлениях, таких как ПОД/ФТ.