Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Основания для отказа по ПОД/ФТ изменены

« Назад

Основания для отказа по ПОД/ФТ изменены 01.02.2021 00:36

30 января 2021 года в 115 закон вступили в силу изменения в части реализации механизма отказа клиенту в проведении его операций.

Соответствующие изменения были внесены в антиомывочное законодательство Федеральным законом от 30.12.2020 №536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Было отменено одно из ранее существовавших оснований для отказа клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операций: непредоставление клиентом необходимых документов.
Единственным основанием для отказа клиенту в проведении его операций является теперь только подозрение в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Однако, напомним, что отказ клиента в предоставлении запрошенных документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, является самостоятельным критерием необычной сделки. Поэтому, если клиент отказывается предоставить необходимые сведения, субъекты могут посчитать такие действия необычной операцией и уже на основании этого принять соответствующее решение об отказе в проведении операции.

В случае принятия субъектами 115 закона решения об отказе от проведения операции они обязаны представить клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими у них публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.

В 115 закон были внесены и иные изменения.


Комментарии


2021-02-01 09:30:51 ЕленаЕлена #
Добрый день, Павел Александрович! Вопрос по статье (Страховая компания): если мы не имеем права отказать в совершении операции из-за не предоставления документов, то это значит мы сначала должны эту операцию совершить, и только потом признать ее необычной, а как мы откажем в уже совершенной операции (например, если уже заключен договор страхования)?
Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
24.04.25

Изменен состав операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций

24.04.25

Операции по получению денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, выведены из состава операций, подлежащих обязательному контролю

11.04.25

Росфинмониторингом подготовлен проект приказа «О внесении изменений в Порядок доступа к личному кабинету и его использования, утвержденный приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 июля 2020 г. №175»

08.04.25

18 апреля вступит в силу Федеральный закон от 07.04.2025 №67-ФЗ

06.04.25

Банк России опубликовал рекомендации по выявлению бенефициарных владельцев клиентов и публичных должностных лиц

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru