Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Основания для отказа по ПОД/ФТ изменены

« Назад

Основания для отказа по ПОД/ФТ изменены 01.02.2021 00:36

30 января 2021 года в 115 закон вступили в силу изменения в части реализации механизма отказа клиенту в проведении его операций.

Соответствующие изменения были внесены в антиомывочное законодательство Федеральным законом от 30.12.2020 №536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Было отменено одно из ранее существовавших оснований для отказа клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операций: непредоставление клиентом необходимых документов.
Единственным основанием для отказа клиенту в проведении его операций является теперь только подозрение в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Однако, напомним, что отказ клиента в предоставлении запрошенных документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, является самостоятельным критерием необычной сделки. Поэтому, если клиент отказывается предоставить необходимые сведения, субъекты могут посчитать такие действия необычной операцией и уже на основании этого принять соответствующее решение об отказе в проведении операции.

В случае принятия субъектами 115 закона решения об отказе от проведения операции они обязаны представить клиенту, которому отказано в проведении операции, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в порядке, установленном договором с клиентом или действующими у них публичными правилами, и в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе от проведения операции.

В 115 закон были внесены и иные изменения.


Комментарии


2021-02-01 09:30:51 ЕленаЕлена #
Добрый день, Павел Александрович! Вопрос по статье (Страховая компания): если мы не имеем права отказать в совершении операции из-за не предоставления документов, то это значит мы сначала должны эту операцию совершить, и только потом признать ее необычной, а как мы откажем в уже совершенной операции (например, если уже заключен договор страхования)?
Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
01.05.21

Росфинмониторинг опубликовал письмо от 30 апреля 2021 г. "Об исполнении обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ в период с 4 по 7 мая 2021 года"

27.04.21
О требованиях Банка России к разработке Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ
27.04.21
О повышении внимания риелторов при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, к выявлению сделок с высоким уровнем риска
24.04.21

23 апреля 2021 года вступили в силу новые правила передачи информации в Росфинмониторинг адвокатами, нотариусами, юристами, бухгалтерами, аудиторами

24.04.21

Субъекты 115-ФЗ откажут в принятии на обслуживании клиентам, не прошедшим идентификацию

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru