ПОД/ФТ - это не только отчёт о проверке клиентов 21.12.2025 20:37Опубликована новая статья в «Вестнике финансового мониторинга»: «ПОД/ФТ - не только один отчёт: почему формальный подход опасен». В материале разбираем распространённую иллюзию, что для соблюдения требований 115-ФЗ достаточно "завести личный кабинет" и раз в квартал "посчитать клиентов" и отправить про это отчётность. Такой подход создаёт ложное чувство безопасности, а при первом запросе или проверке быстро проявляет слабые места - нет системных процедур, доказательной базы и понятной логики контроля.
В статье показано, почему ПОД/ФТ - это ежедневный процесс: проверка и идентификация клиентов, оценка рисков, актуализация ПВК под реальные бизнес-процессы, внутренние инструктажи, документирование действий и контроль событий. Отдельно затрагиваем тему, которую часто недооценивают: выявление сомнительных операций.