Про новые основания для приостановления операций по 115-ФЗ 25.06.2025 11:201 июня 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 28.12.2024 №522-ФЗ, который внес изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Одной из важнейших новелл является введение новых оснований для приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом, касающихся организаций и предпринимателей.
В соответствии с изменениями, Росфинмониторинг получил право приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом, если есть достаточные основания полагать, что средства были получены в результате преступной деятельности и могут быть использованы для отмывания доходов. Важно подчеркнуть, что это право применяется только в тех случаях, когда есть предварительно подтвержденные и обоснованные доказательства преступного характера средств.
Новые изменения вызвали некоторое недоразумение среди граждан и организаций, что привело к панике и беспокойству по поводу блокировки обычных денежных переводов или заморозки счетов. Стоит сразу уточнить, что данные изменения никак не касаются переводов добросовестных граждан. В ответ на многочисленные вопросы, Росфинмониторинг в своем официальном Telegram-канале 25 июня 2025 ясно разъяснил, что подавляющее большинство ежедневных операций не будет затронуто и продолжится в обычном режиме.
Что важно знать
Приостановление операций применяется только в тех случаях, когда есть обоснованные подозрения о преступном происхождении средств.
Продолжительность приостановки: В случае принятия решения, срок приостановки операций составит не более 10 дней. Если основание для приостановления операции связано с информацией от компетентных органов иностранных государств, срок может быть продлен до 30 дней.
Отсутствие блокировки массовых операций: Изменения не касаются блокировки операций добросовестных пользователей. Росфинмониторинг ясно заявил, что подавляющее большинство транзакций не будет затронуто.
Росфинмониторинг подчеркнул, что на данный момент ни одно решение о приостановлении операций принято не было. Эти меры направлены исключительно на предотвращение преступных действий, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
В заключение, несмотря на панические настроения, вызванные непрофессиональным освещением изменений, важно понимать, что новые меры направлены исключительно на защиту экономики от преступных действий. Обычные финансовые операции граждан и организаций продолжат функционировать в привычном режиме.