Банком России опубликован проект новых требований к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремисткой деятельности.
В пояснительной записке к проекту отмечается, что проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 445-П и предусматривает:
- совершенствование действующих требований к правилам внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма некредитных финансовых организаций, в том числе включение в периметр правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма также направления, связанного с противодействием финансированию экстремистской деятельности в связи с принятием Федерального закона №522-ФЗ;
- дополнение действующего перечня признаков новыми группами признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке, новыми группами признаков необычных операций (сделок), выявляемых при осуществлении деятельности операторов по приему платежей, операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, а также новой группой дополнительных признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки);
- актуализацию описания отдельных действующих признаков в целях их гармонизации с аналогичными группами признаков, указанных в приложении к Положению Банка России № 375-П.
Документ может вступить в силу с 1 апреля 2026 года.