Проекты изменений по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Проекты изменений по ПОД/ФТ/ФРОМУ 18.02.2023 01:15

Банк России опубликовал два проекта новых нормативных актов:

- "О внесении изменений в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

- "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Изменения в требования к правилам внутреннего контроля по большей части носят характер технических: уточняется нумерация пунктов в статьях 115-ФЗ, а также название программы в ПВК.

Требования к идентификации планируется изменить, уточнив положениями о том, что организации принимают документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус банков – нерезидентов, без их легализации. Также уточняется, что организации принимают документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц – нерезидентов, не являющихся банками – нерезидентами, иностранных структур без образования юридического лица, без их легализации, за исключением случаев наличия у работников некредитной финансовой организации сомнений в достоверности или точности представленных указанными лицами документов и (или) сведений либо подозрений в том, что целью заключения договора указанными лицами с некредитной финансовой организацией является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.