Опубликован проект Постановления Правительства РФ "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями".
В соответствии с ним предлагается скорректировать 667 Постановление Правительства о требованиях к правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ лизинговых и факторинговых компаний, агентств недвижимости, ювелиров, организаций и предпринимателей сектора ДМ и ДК, операторов по приему платежей и некоторых других.
Предлагается установить возможность оформления правил внутреннего контроля в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.
Значительные правки предложено внести в программу оценки и управления риском.
Так, указанная программа должна предусматривать:
а) методику оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска;
б) порядок и сроки пересмотра группы риска, к которой отнесен клиент, в ходе его обслуживания в случае, если такой клиент принят на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений;
в) порядок применения в отношении клиента мер, направленных
на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с учетом группы риска, к которой отнесен клиент;
г) порядок управления рисками;
д) порядок документального фиксирования результатов оценки рисков и управления рисками;
е) порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.
Указанный порядок предусматривает процедуру оценки возможности использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, новых (не оказываемых ранее) услуг и (или) программно-технических средств (вновь созданных либо в значительной степени модернизированных и не эксплуатируемых ранее), обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.
Кроме того, программа оценки и управления рисками должна будет предусматривать оценку рисков клиента по одной или по совокупности следующих категорий рисков:
а) риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;
б) риски, связанные с клиентами;
в) риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок и операциями (сделками), совершаемыми клиентом.
Организации и индивидуальные предприниматели вправе будут разрабатывать дополнительные категории рисков.
Также предложено нормативно закрепить трехуровневую шкалу следующих групп рисков:
а) высокая степень (уровень) риска;
б) средняя степень (уровень) риска;
в) низкая степень (уровень) риска.
Если проект постановления будет принят - он повлечет за собой одни из самых масштабных за последнее время корректировок правил внутреннего контроля, а также внутренней системы оценки рисков.