Новости законодательства и события в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ (18+) (свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 - 67962 от 13.12.2016)
Подписаться на новости

Программы автоматической идентификации по 115-ФЗ делают ошибки

« Назад

Программы автоматической идентификации по 115-ФЗ делают ошибки 24.05.2023 02:29

Законом №115 предусмотрено, что для идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров используются оригиналы документов или их заверенные копии. Многие субъекты 115-ФЗ для идентификации пользуются различными платными сервисами, позволяющими автоматически собирать сведения о клиентах без участия самого субъекта 115-ФЗ. Некоторые так доверяются автоматическим помощникам, что не считают нужным перепроверять полученную информацию. А между тем, сервисы по идентификации могут ошибаться, причем очень серьезно.

К нам обратился один наш читатель, представитель организации ювелирного сектора, который пожаловалась на то, что один из платных сервисов автоматической идентификации отмечает, что директор его компании якобы является российским публичным должностным лицом – судьей. Между тем, никакого отношения к судебной системе и к публичным должностным лицам директор компании в действительности не имел. Директор был просто полным тезкой судьи одного районного суда. Поэтому сервис проверки клиентов ошибочно отмечал наличие статуса судьи у директора компании (хотя и допускал тот факт, что при проверке возможны однофамильцы). Составители списка публичных должностных лиц, который использовался программой при проверке, почему то даже не задумались о том, что судья вообще не может занимать должность руководителя в коммерческой организации и не учли этот нюанс, выдавая в результаты поиска ошибочные сведения. В настоящее время организация намерена обратиться к разработчикам программы с требованием удалить в отношении директора компании информацию, не соответствующую действительности.

Безусловно, сервисы автоматической проверки клиентов очень удобны для использования, они значительно экономят время. Однако, полученная от них информация должна тщательно перепроверяться, поскольку ответственность за установленные в рамках идентификации клиентов сведения несет именно субъект 115-ФЗ, проводящий идентификацию.

Павел Смыслов


Комментарии


Комментариев пока нет

Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий.
Авторизация
Введите Ваш логин или e-mail:

Пароль:
запомнить

Свежие новости
18.05.24

В личных кабинетах пользователей на сайте Росфинмониторинга 17 мая 2024 года было опубликовано Информационное сообщение Росфинмониторинга о проверке паспортов

18.05.24

Почему в личных кабинетах некоторых пользователей нет доступа к перечням Росфинмониторинга

08.05.24

Постановление Правительства РФ от 04.05.2024 №574 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. №209» вступит в силу 16 мая 2024 года

08.05.24

Пользователи личных кабинетов получили уведомления о необходимости обновить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ

08.05.24

Росфинмониторингом обновлены справочники к описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам

Хотите получать регулярную рассылку Вестника?
Индекс цитирования. Рейтинг@Mail.ru