Прокуратура проверила ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ 10.12.2021 21:19В ноябре 2021 года одной из городских прокуратур в Ростовской области была проведена проверка ломбарда на предмет исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
По итогам проверки правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ ломбарда прокурор вынес представление об устранении выявленных нарушений. Так, прокурор, изучив правила, посчитал, что состав программ в ПВК ломбарда должен учитывать требования, установленные 667 Постановлением Правительства от 01.06.2005 г. А поскольку в ПВК ломбарда состав программ не совпал с составом программ, перечисленных в указанном нормативном акте, прокурор сделал вывод о несоответствии правил закону и даже пообещал подумать о привлечении ломбарда к административной ответственности.
Между тем, ломбард является некредитной финансовой организацией, деятельность которой регулируется законом «О ломбардах» № 196-ФЗ от 19.07.2007 г. и находится под надзором Центрального Банка России. Действие Постановления Правительства № 667 от 30.06.2012 г. не распространяется на некредитные финансовые организации, о чем прямо указано в п. 1 этого нормативного акта.
Правила внутреннего контроля ломбарда разрабатываются на основании Положения Банка России от 15.12.2014 №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а функции контроля за деятельностью ломбардов в сфере ПОД/ФТ возложена не только на прокуратуру, но и на Центральный Банк Российской Федерации.
Примечательно, что в 2021 году ломбард подвергался проверке со стороны одного из отделений Южного главного управления Банка России, при этом замечаний к составу и содержанию проверенных прокурором ПВК он от Центрального Банка не получил.
Извлечение из Представления прокуратуры