Проверки по ПОД/ФТ ради галочки: проблема подхода

Проверки по ПОД/ФТ ради галочки: проблема подхода 13.10.2025 15:05

Участники ювелирного рынка периодически сталкиваются с ситуацией, когда при проведении проверок Пробирная палата вменяет нарушения, связанные с якобы «необновлёнными» правилами внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

При этом речь идёт не о случаях фактического несоблюдения законодательства, а о формальном подходе к анализу документов. Проверяющие зачастую указывают, что ПВК «не обновлялись в соответствии с изменениями законодательства», при этом не уточняя, какие именно изменения реально затронули содержание ПВК и каким образом.

Между тем пункт Федеральный закон № 115-ФЗ и подзаконные акты прямо не требуют обновления ПВК при каждом изменении нормативных документов в сфере ПОД/ФТ. Обязанность возникает только тогда, когда нововведения затрагивают порядок внутреннего контроля, права и обязанности организации или ИП.

Формальное перечисление нормативных актов в акте проверки без анализа их влияния на конкретные положения ПВК не может рассматриваться как доказательство нарушения. Более того, такая практика демотивирует субъекты ювелирного сектора добросовестно исполнять требования, поскольку создаётся ощущение, что нарушение «всё равно найдут».

Проверка должна быть инструментом повышения качества исполнения законодательства, а не способом выполнить статистический план по выявленным нарушениям.

Надеемся, что руководство Пробирной палаты обратит внимание на подобные случаи и скорректирует подход к проверочной работе, ориентируя инспекторов на анализ сути, а не на формальные признаки.